證監會重申港持牌公司可為內地客開户 須嚴守「認識你的客户」等監管規定

證券及期貨事務監察委員會（證監會）發言人日前重申，香港持牌公司可以繼續為中國內地投資者開立新賬户。然而，相關服務必須全面符合香港的開户規定，包括嚴格遵守「認識你的客户」（KYC）原則及進行客户盡職審查。 根據證監會早前發出的通函及常見問題指引，中國內地投資者主要指持有中華人民共和國居民身份證及／或中華人民共和國護照作為身份證明文件的人士。在為這類投資者開立新賬户時，持牌公司除了必須履行KYC及客户盡職審查責任外，亦須取得所需聲明，並完成對銀行賬户的指定程序。 至於現有中國內地客户的服務方面，證監會表明，香港持牌公司可持續為其提供服務。前提是這些服務不得在中國內地境內提供，同時持牌公司必須遵守香港以及其他適用司法管轄區的一切相關法律及監管要求。 市場普遍關注兩地監管機構在跨境金融服務方面的協調。證監會同時留意到，中國內地當局於上月聯合發布的相關通知，其所載要求不僅適用於香港，亦涵蓋其他司法管轄區的金融機構，在向中國內地投資者提供服務時的相關活動。這反映內地監管層面在跨境金融活動的審慎態度，對全球範圍內的金融機構服務內地客户均具有指導意義。