詐騙集團設局誘騙長者利用數字銀行人臉識別開傀儡户口 警搗破千萬洗黑錢集團拘捕6人

警方採取代號「義師」行動，成功搗破一個活躍約半年的洗黑錢集團。該集團涉嫌利用數字銀行便捷的開户流程，特別是面容識別功能，誘騙至少41名市民，當中包括退休人士及長者，交出個人資料以開設傀儡户口清洗黑錢，涉款高達約1,000萬元。警方於週日行動中，共拘捕6名集團骨幹成員。 近年來，數字銀行因其便利性廣受市場歡迎，然而不法分子亦伺機利用其特性進行非法活動。據瞭解，香港金融管理局及各數字銀行雖持續加強反洗黑錢（AML）及保安措施，惟犯罪集團「上有政策，下有對策」，利用傳銷手法利誘長者配合人臉辨識，引起本港金融業界對數字銀行開户漏洞的關注。 警方調查顯示，該洗黑錢集團的運作模式縝密，主要透過兩大渠道吸納受害人：首先，集團於長沙灣一間商場開設銷售健康產品的店舖作掩飾，專門鎖定退休人士及長者，聲稱登記成為會員可享產品優惠或現金回贈。隨後，受害人會被帶往觀塘一個工廈單位內的「會員中心」，在「開通會員」過程中，被誘騙交出身份證及住址證明，並配合拍攝樣貌。事主誤以為此為一般入會程序，但集團成員實際上利用受害人的手機，即場進行數字銀行的面容識別，藉此開立銀行賬户。 此外，集團更採用傳銷手法，聲稱若成功推薦親友入會，可獲得額外介紹費，導致傀儡户口源源不絕。將軍澳警區刑事情報組主管督察鄔珺如指出，儘管近年數字銀行已加強保安措施，系統會不定期或在大額交易時要求户口持有人重新進行面容辨識，以確保操作安全。然而，警方發現犯罪集團會在成功開户後，持續利誘受害長者再次見面，目的正是要求他們再次配合「人面辨識」，從而讓集團能夠長期、持續地操作這些銀行户口，進行洗黑錢勾當。 將軍澳警區助理指揮官（刑事）侯禮文提醒市民切勿貪圖小便宜，強調個人資料尤其是人面特徵極為重要，一旦落入不法分子手中，極有可能被用作非法用途。警方於今年4月接獲長者報案，指擔心個人資料被盜用，隨後深入調查，並在相關數字銀行的協助下，成功掌握了該集團的運作模式。 在週日的執法行動中，警方共拘捕4男2女，年齡介乎43至71歲。被捕人士部分負責銷售及登記，亦有人負責租用和管理場地。目前已確認至少41名事主被騙開户，涉案洗黑錢金額約1,000萬元。所有被捕人現正被扣查，案件已交由將軍澳警區重案組深入跟進。