【投資分享】投資新手要做到財息兼收又想食盡開戶回贈要求??|股市漁夫最強選股篩選器

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【投資分享】投資新手要做到財息兼收又想食盡開戶回贈要求??|股市漁夫最強選股篩選器

大家好!漁得水又跟大家見面!

端午節假期前政府公佈了iBond 2021 (通脹掛鈎債券 #4246 ) 的認購結果,一如所料反應十分熱烈,打破歷年紀錄,有超過71萬人申請,政府當局會將發行額由原來的150億元調高至200億港元,預期加大碼發行額後,每人最多有機會獲得3手,最終分配結果會在本月23號公佈,24號可在市場上進行買賣。由於Ibond 2021反應熱烈,加上各大券商為求增大客戶量,催谷開戶,以現金回贈或股票咭作為利誘,不排除有投資者開戶後為滿足開戶要求,而進行股票買賣。有見及此,一篇新手學好投資股票的文章是值得分享的。今次分享一下點樣在藍籌板塊中尋找收息股,達致財息兼收之餘又能滿足證券行回贈要求。

藍籌股一向是不少收息型投資者的心水之選。藍籌股,即恒生指數成分股,一般形容市值大、成交量大、流通性高、表現穩定的股票,代表了港交所內所有上市公司的12個月平均市值涵蓋率的63%。換言之,有資格晉身藍籌股的股份,均已足夠證明其於香港股票市場的份量。

香港的藍籌股即恒生指數成分股,由58隻市值最大、最活躍的股票組成,以反映港股表現,被納入成份股的股票就會稱為「染藍」。5月恒生指數推行了大改革,公布2021年第1季度之恒生指數系列檢討結果,信義光能(968HK)、比亞迪(1211HK)、碧桂園服務(6098HK)被納入恒生指數成份股。成份股數目將由55只增加至58只。但不要以為藍籌股就絕對穩陣,因為恒指公司會每季檢討成份股的表現,公佈成份股的變動。若成分股表現不濟,會被「搣柴」,剔出藍籌。

計算清楚股票入場費,才能食盡券行回贈

我有朋友為了食盡證券行開戶優惠,開了個證券戶口,點知睇清楚細節先發現如果要享有總數$700現金回贈,要在6月至8月,每月進行一次交易,才能滿足回贈要求,她心急地問,咁買乜好呀?我話,你唔好心急,依家呢啲網上證券公司,一般都係一世免佣,只收$15平台費(單邊),相比普通證券行佣金收費0.25%, 最低$100,平得多!而且宣傳話買一手美股都可以,其實只要轉身夠快,你賺$100沽出,已經夠開支,夠你食哂啲回贈番嚟!其實投資者要清楚知道每次交易的成本,才能食盡回贈!!

購買股票的入場費主要由以下三個部分構成:

(1)     所購買該股票的每股價錢

(2)     每手股數

(3)     交易費

小米(1810HK)

小米(1810HK) 為例,一手股數為200股,按小米於2021617日的收市價HK$28.3計算,一手售價就是HK$5,660,加上交易費後,便是買入小米(1810HK)的入場費。

買賣股票佣金及其他交易徵費

除了股票入場費外,買賣股票時還涉及多種交易費用,當中包括: (1)中介人佣金收費、(2) 交易徵費、(3)交易費、(4)交易系統使用費、(5) 股票印花稅、(6) 中央結算費。

中介人佣金收費

中介人佣金收費

*每間中介人公司收費略有不同,實際收費請向有關公司查詢

其他交易徵費

其他交易徵費

實際例子:

以小米(1810HK)) 為例,一手股數為200股,按小米於2021617日的收市價HK$28.3計算,一手售價就是HK$5,660,加上交易費後,便是買入小米(1810HK)的入場費。

股票入場費

 

究竟藍籌收息股,怎樣做到「進可攻、退可守」,甚至有機會「財息兼收」,賺價又賺息?  股息計算方法是甚麼?如何挑選高息藍籌股?如何賺盡股息?

 收息股買賣的兩大優點:

1.      等待派息的過程中,可額外賺取差價,放大總回報

2.      選擇長期派息股票,買入後就能收取穩定的股息

第一步:計算收息股股息

股息 Dividend

所謂股息 (dividend) ,即是公司將每年/季賺到的利潤分派給股東的金額。所以只要你是股東,無論是大手持有的大股東,還是只持有一股的小股東,公司有息派的話,就會向你發放指定股息。以下先介紹幾個股息計算方法。

股息率 Dividend yield

股息率 = 過去12個月每股派息金額/股價 × 100%

股息率亦稱為周息率、收益率,代表股東每投資1元可以收到多少股息。股息率與股價是成反比,當股息不變時,股價上升,股息率便會下跌,而股價下跌,股息率便會上升。所以,不能單憑股息率高就買入股票,因為可能代表股價下跌,投資者需小心。

例子:電能實業 (6HK)

其過去12個月(2020)每股派息:2.8港元(可在港交所網頁尋找股息資料)

若以股價48.7元計算,股息率 =2.8/48.7 × 100% = 5.74%

換言之,若投資者在48.75元買入電能實業,就可享有5.74%的股息率。

高息股不一定買得過

投資者切忌盲目追求高息,不要以為定期有股息收就一定穩陣,若因為股價低殘才推高股息率,只會「賺息蝕價」!所以投資者一定要學會股息率的計算方法,還要留意留意派息比率(即公司會把多少盈利用作派息)和過往的派息政策等。

第二步:弄清楚股份派高息原因

常見原因有以下三類:


          1.      股價低殘

股息率是派息金額除以股價,所以如果股價低殘,亦是推高股息率的原因之一。有些公司前景不佳,投資者沒有信心,導致股價低殘,即使股息率高企亦未有引起投資者吸納。因為投資者可能擔心公司明年未必再派息,又或者股價或會繼續尋底,最終賺息都難以彌補股價下跌的損失。

2. 派發特別股息

上市公司除了可以每季、半年或全年派發股息之外,亦可以派發「特別股息」,由於「特別股息 」不是年年都有,但在計算股息率時,是根據過去12個月的每股派息金額而定,當中會亦包括特別息。而這個特別息未來一年未必再派,所以現價買入股份未必受惠,這點要特別注意!

3. 穩定派息政策

穩定派息為賣點的股票, 例如公用股、銀行股房或者地產信託基金 (REITs), 一直是大部分收息型投資者的心水之選。例如: 滙豐控股 (5 HK) 2015年以來,已經連續4年維持全年派息0.51美仙水平,所以受不少食息一族長期追捧,但2019年卻突然取消派發第4次息,如果擔心派息有變數的話,可以考慮買入REITs,因其規定要將最少90%賺到的錢用作派息,在藍籌中的選擇就有領展 (823HK)

如果對後市無信心,擔心領展(823HK)抗跌力不足的話,不少投資者會選擇公用股,始終收入相對穩定,是避險之選,例如中電 (2HK) 、港燈(2638HK)、電能實業 (6HK) 也屬於穩陣收息之選。

例子1: 中電(2HK)

看看下圖:漁夫系統在222日對中電(2HK)  電能實業 (6HK)同時發出了突破訊號,兩隻公用股的股價一直在50天線之上行走,最近在大市陰乾式下降的情況下,股價仍未跌穿150天線,防守性極強!我本人也在2月尾跟隨系統買入了電能(6HK) ,第一次感受到財息兼收的滋味!

 中電(2HK)

例子2: 電能實業 (6HK)

電能實業 (6HK)

第三步:查看除淨日、截止過戶日、派送日

首先是除淨日 (ex-dividend date) ,即上市公司正式按股東名單上面的名同持股量,去計算究竟要派多少錢給誰的日子。如果除淨日是61日,那你就要在61日持有這隻股份先有息收,亦即是說,你最遲要在531日買入,否則就沒有息收!而到了除淨日,你所買的股票價值就會減去股息的價值,所以你會見到股價下跌。如上圖例子: 電能(6HK)517日除淨,投資者如要收息,即要在前一天514日買入,圖中看到的裂口位,其實是派息除淨後令到股價有所調整,而並非大跌,其後裂口已開始進行修補。

而一般截止過戶日,就是除淨日兩天之後,因為香港股巿行「T+2」交收制度,不過一般小股東,其實留意除淨日就可以。

收息股買賣注意事項

  1. 所選的收息股應長期派息,業務要優質,此類股份容易吸引投資者
  2. 股息率較高的收息股,可以增加回報
  3. 盡量選擇不太受市況影響,過去半年至一年,波動幅度低的收息股
  4. 不選擇波動大的收息股,有些高息股股息率雖然高,但股價波動難以尋找價格區間

 

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最後更新: 2021-06-17

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