UBS AG 內部系統缺失被證監會罰款800萬港元

市場消息指出，瑞銀集團(UBS AG)因內部系統及監控措施出現缺失，被香港證監會罰款800萬港元並譴責。調查顯示，UBS 在超過12年間，錯誤分類客户的專業投資者身份。 根據證監會的報告，在2009年至2022年7月期間，UBS 使用自動化程序來核查客户的專業投資者身份，由於對《證券及期貨(專業投資者)規則》的錯誤解讀，誤把一些聯權共有賬户列為專業投資者賬户。結果，這些應為非專業投資者客户的賬户被錯誤地使用於 UBS 的證券借貸服務，並購買限於專業投資者的產品。 UBS 已進行相關回顧，發現從2018年7月至2022年7月期間，共有560個香港賬户被錯誤分類，其中23個賬户涉及大量證券借貸交易，94個賬户涉及專業投資產品交易。證監會認為，UBS 缺乏適當的技能和審慎的態度，未能設置有效的系統及監控措施。 與此同時，UBS 已採取補救措施，包括加強內部監控系統，並與證監會合作解決相關問題。據瞭解，UBS 計劃實施更嚴格的投訴處理程序，以處理在有關期間可能被錯誤分類的客户的投訴。 在這宗事件中，證監會綜合考慮了瑞銀過往的紀律記錄，及其在發現錯誤後自發進行的改善措施而作出相應處分。投資者對事件的後續發展持續保持關注，而UBS 對此事的即時處理也是市場的一大焦點。