匯豐香港據報要求內地投資客户確認資金來源 確保符合監管合規

香港匯豐銀行近期據報已向部分來自中國內地的投資客户發出通知，要求其確認投資資金源自境外合法渠道。此舉被市場解讀為金融機構持續加強客户盡職審查（CDD）及反洗錢（AML）措施的一部分，以應對日益嚴謹的監管要求。 有消息指出，匯豐香港繼早前要求新開户客户確認資金來源後，現已陸續知會現有內地投資客户，須於指定限期前透過匯豐香港流動應用程式提交《開立/維持賬户之聲明書》，並更新聯絡資訊。據悉，該聲明書內容包括確認客户的投資活動資金來自中國內地以外的合法來源，並指明銀行有權應執法或監管機構要求披露相關個人資料。 為確保投資服務不受影響，通知中列明客户若未能於8月20日前提交上述聲明書，其投資相關服務可能被暫停；若至9月12日仍未提交，有關服務甚至可能被終止。 匯豐發言人就此回應傳媒查詢時表示，該行在管理投資客户關係時，一向嚴格遵守相關監管規定。為此，匯豐邀請相關中國內地投資者提供自我聲明，以核實其在「瞭解你的客户（KYC）」及「客户盡職調查」過程中提供的資訊為最新且有效。發言人強調，此舉旨在協助匯豐持續為客户提供無間斷的優質服務。 據瞭解，匯豐方面特別澄清，是次最新的聲明要求僅適用於其投資服務客户，並不涉及其他銀行服務類別。