友邦調查揭高淨值人士財富規劃就緒度仍處「發展中」八成人已設財富延續安排 惟兩成涉健康決策

友邦香港旗下專為高淨值及超高淨值客户而設的策略平台「友邦峻宇」宣佈，正式推出「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」。此指數由友邦峻宇策動，並聯同波士頓顧問公司（Boston Consulting Group，BCG）制定市場上首個評估框架及提供深入研究分析，旨在全面衡量香港及中國內地高淨值及超高淨值人士在健康與財富兩方面的長壽就緒程度。 首份極臻長壽指數的整體得分為62分（滿分為100分），屬於「發展中」水平。分析指出，這反映高淨值及超高淨值家庭對長壽挑戰具備一定認知，然而相關規劃尚未完全轉化為可持續且制度化的安排，尤其是在跨地域管理健康、財富及傳承決策方面，仍有待加強。 主要調查結果顯示，約八成受訪高淨值人士已建立至少一項財富延續安排，例如遺囑、信託或繼承計劃等，突顯富裕家庭對財務規劃的重視。然而，僅約兩成受訪者設有健康決策的延續安排，例如醫療指示或授權文件，突顯出富裕家庭在財富承繼方面規劃周全，卻相對忽略了健康與醫療決策的長遠安排，形成明顯對比。此外，高達79%的受訪超高淨值人士認為，在健康、投資、保險和財務規劃等領域實現整合協調，被視為至關重要的核心需求。 友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯表示，若要將長壽願景轉化為「長壽就緒」的實踐，健康規劃與財富規劃必須並重。她指出，推出「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」旨在提供清晰及以事實為本的洞察，全面評估這些家庭在長壽就緒方面的現況及主要執行差距，從而讓友邦峻宇將研究發現轉化為具體可行的解決方案，協助客户建立跨世代、跨地域的長遠及可持續規劃，最終達致「財健養生，極臻平衡」的目標。