香港銀行據報收緊內地客開户審查 嚴控跨境資金流出

市場消息指出，香港銀行業正顯著加強對內地客户開立儲蓄及投資賬户的審查標準，此舉被視為響應內地當局近年來對跨境非法交易及資本外流的嚴厲整治行動。據瞭解，部分在港經營的大型中資銀行已暫停為內地居民開設投資及理財賬户，同時亦提高了內地居民開立儲蓄賬户的門檻，並大幅收緊盡職調查要求。 香港金融監管機構也隨之加大審查力度。消息透露，監管當局已要求本地銀行為潛在客户引入新的聲明條款，規定意欲開設投資賬户的客户必須明確確認，其投資資金並非源自中國內地。 長期以來，內地居民習慣透過香港的金融渠道，以規避內地每年每人5萬美元的資本管制限額。大量內地資金曾湧入香港，對香港的大型銀行而言，曾是重要的業務增長來源。然而，隨著內地監管力度不斷升級，跨境資金流動面臨更嚴格的管控。 近期一連串的監管行動進一步凸顯當局的決心。中國證監會上週五便因三家線上券商未獲相關業務許可而在境內開展業務，處以合共逾3.3億美元的巨額罰款。是次罰款標誌著監管層的執法力度較2022年底急劇升級，當時，監管機構主要要求線上券商進行業務整改，並停止向境內投資者發展新客户或開設新賬户。此外，中國税務機關亦正同步加強對境外所得的課税力度，多方面圍堵資本外流的態勢已然成形。