保監局嚴懲三持牌保險經紀公司 違《洗錢條例》共罰42.9萬元

保險業監管局（保監局）昨日宣佈，就三間持牌保險經紀公司未能遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）的規定，作出嚴厲譴責並合共施加42.9萬港元的罰款。同時，三名與違規事項相關的人士亦同遭譴責。此舉凸顯保監局對保險業界打擊金融罪行的監管力度及維護市場誠信的決心。 根據保監局的聲明，涉事公司包括安聯資產管理有限公司（持牌編號FB1534）、遠策國際財富管理有限公司（持牌編號FB1557），以及新灣國際保險經紀有限公司（持牌編號FB1661，前身為慧擇香港保險經紀有限公司）。監管機構指出，這些公司在多個關鍵環節存在缺失，未能履行其法定義務，具體違規行為包括未能建立和維持有效的客户盡職審查程序。 保監局進一步解釋，相關公司未能有效識別客户身分、判斷客户是否政治人物（PEPs），以及查明是否有其他人士代表客户行事。此外，它們在備存相關紀錄方面亦未達標。這些缺失均是《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》所明確要求金融機構必須嚴格遵守的規定，旨在防止香港金融系統被不法分子利用進行洗錢及恐怖分子資金籌集活動。 市場消息普遍認為，有效的客户盡職審查是金融機構防範金融罪行的重要基石，亦是維持國際金融中心聲譽的關鍵。保監局是次執法行動，反映其持續加強對持牌機構的合規審查。據瞭解，三間受罰公司已針對上述缺失採取有效的補救措施，以符合監管要求。