金管局餘偉文：深化人民幣跨境應用場景 助實體經濟鞏固香港樞紐地位

金管局總裁餘偉文近日撰文指出，人民幣國際化已成為國家「十五五」規劃的重點發展方向，香港作為全球領先的國際金融中心及離岸人民幣業務樞紐，正積極把握此機遇，推動多項具體措施，以深化離岸人民幣市場發展，並持續促進內地與香港金融市場互聯互通。他強調，此舉旨在推動企業在國際貿易、投融資等實體經濟活動中更廣泛使用人民幣，強化香港連結內地與國際市場的橋樑角色，助力實體經濟增長。 餘偉文續指，金管局與業界保持緊密溝通，深入瞭解企業在人民幣使用層面所面臨的挑戰。他提到，相較於金融市場，實體經濟領域的難點在於企業長久以來習慣使用其他國際貨幣，其營運與會計等內部系統往往沿用舊有實務操作流程，未能有效支援人民幣交易，導致轉型動力相對不足。此外，部分企業對銀行提供的人民幣產品認識有限，亦未深入分析其成本效益。 為應對上述難點，金管局正積極與業界及內地政策部門磋商，探討可行的解決方案。業界反映，多家銀行根據實踐經驗，已分享成功案例，介紹人民幣結算與投融資方案如何有效協助企業降低成本、提升效率，並增強資金管理靈活性。金管局在整理及分析這些成功案例後，歸納出六項良好做法，包括：提供度身定做的人民幣產品與服務以回應個別客户需求；充分發揮香港人民幣業務的優勢與制度優勢，主動服務客户；優化銀行內部架構並調整績效激勵機制以支持人民幣業務發展；加強銀行集團內部的跨境合作，發揮全球網絡優勢；把握中資企業「走出去」的策略機遇；以及加強市場宣傳與推廣，提升企業對人民幣應用的認知與意願。 據悉，餘偉文已致函各香港銀行的行政總裁，鼓勵業界借鑑參考這些成功經驗，進一步釋放香港銀行業在人民幣業務上的潛力與機遇。市場觀察指出，類似的成功案例比比皆是，反映企業對使用人民幣的需求正持續增長。這背後關鍵在於銀行積極推出各類方案，包括提供激勵與優惠措施，以提升人民幣在實際場景中的可用性與吸引力。特別是在跨境人民幣法規、同業實踐經驗與財務流程優化方面，銀行所提供的即時、實用建議，對於增強企業轉型信心、確保過程穩健順暢，起到了極大的推動作用。 此外，銀行業界普遍表示，金管局所提供的人民幣業務資金安排（Renminbi Business Facility）成效顯著。此安排使銀行能取得穩定且成本較低的人民幣資金，為企業客户提供貿易、日常營運及資本支出所需的人民幣融資，從而推動人民幣在實體經濟中的更廣泛使用。自該安排推出以來，業界反應踴躍，額度使用持續增長，部分參與銀行甚至多次申請上調額度，顯示市場需求強勁。更重要的是，該安排不僅服務香港本地企業，更成功將離岸人民幣資金輻射至東盟、中東和歐洲等地，充分彰顯香港作為離岸人民幣樞紐的引領角色，其業務網絡正不斷拓展至海外。 餘偉文強調，為鞏固並提升香港作為全球人民幣離岸中心的樞紐地位，必須營造一個讓國際資金「進得來，留得住，能增值」的生態圈。他深信，只要銀行業界齊心協力，香港必能不斷強化離岸人民幣樞紐功能，為實體經濟發展注入更強勁的金融動力，同時釋放更大潛力，進一步推動人民幣國際化進程。 在具體行動方面，金管局宣佈將於下週二（日期僅為參考，未有明確具體日期）與香港證監會、香港交易及結算所有限公司（港交所）以及債券通公司等機構聯合舉辦「香港固定收益及貨幣峯會暨債券通論壇」。是次峯會將匯聚政策制定者、監管機構及金融領袖，共同探討香港固定收益及貨幣市場以及中國債券市場的機遇與未來發展。金管局期待此項活動能為香港債券市場和離岸人民幣業務帶來新的動能。