金管局強調防範傀儡户口與便利營商兼顧 零售銀行年底前收緊新户轉賬額度

金管局副總裁阮國恆在立法會財經事務委員會會議上指出，金融防騙工作不應僅聚焦於個人層面，因為詐騙問題亦對廣大中小企業構成實質影響。他舉例説明，中小企可能面臨偽冒貿易夥伴發出的電郵，指示將資金轉賬至其他不明賬户。若企業能在提供相關資料或資金前，先行進行嚴謹的求證與核實，便可有效解決大量詐騙個案，避免不必要的損失。 針對近年屢見不鮮的「傀儡户口」問題，阮國恆解釋指，此類户口常被不法分子利用進行洗錢及詐騙活動。金管局已要求本港零售銀行於今年底前引入新措施，在新客户開立户口時，對部分高風險服務，例如跨境轉賬和跨户轉賬，設定較低的初期額度。銀行將在逐步確立客户的真實交易模式並評估其風險狀況後，才會循序漸進地提高相關轉賬額度。當局期望透過此適度調整服務的做法，能在防範金融風險與便利營商環境之間取得更佳平衡。 阮國恆續提到，普惠金融一直是金管局致力實現的目標之一。這項工作旨在確保社會各階層，特別是長者及中小企，能夠便捷地獲取基礎銀行服務。其中包含能否獲得實體銀行服務的機會，以及以便利方式使用專為長者設計的電子銀行應用程式等。他強調，金管局正從多方面推進這些工作，以支援長者更快、更貼近市場發展去獲取所需的銀行服務。 另一方面，就「Ensemble項目」的推展進度，另一名金管局副總裁李達志透露，該項目目前已在場景測試層面實現全天候24小時運作的環境。然而，要將相關產品和服務全面落實到各間銀行，並提供予廣大中小企業全天候使用，銀行業界仍需時間調整其人手配置及內部運作流程。李達志相信，這項有助提升香港金融服務效率的項目將會逐步推行到位。