滙豐香港收緊內地投資客資金來源審查 要求申報境外合法性

滙豐香港近日傳出消息，已要求部分內地投資客户提交聲明，確認其投資活動的資金來源於中國內地以外的合法渠道。此舉旨在加強客户盡職審查（Due Diligence）及符合最新的監管要求。 市場消息指，滙豐香港此項措施繼早前新開户需確認資金來源後，進一步擴展至現有內地投資客户。受影響客户須在指定日期前，透過滙豐香港流動應用程式提交一份《開立/維持賬户之聲明書》，並同時更新其聯絡資料。 據悉，該聲明書的內容重點在於確認所有投資活動資金均來自中國內地以外的合法途徑，並且授權銀行可應執法或監管機構的要求，披露客户的個人資料。若客户未能於指定限期前提交聲明書，其投資相關服務可能面臨暫停，甚至終止的風險。有指，未能於8月20日前提交者，服務或被暫停；若至9月12日仍未提交，服務恐遭終止。 滙豐發言人回應查詢時澄清，是次聲明要求僅適用於其投資服務客户。發言人強調，銀行在管理投資客户關係時，一向嚴格遵循相關監管規定。因此，是次邀請相關中國內地投資者提供自我聲明，旨在確保其在「認識你的客户」（KYC）及盡職審查過程中提供的資料為最新且有效。 銀行業界普遍認為，在全球打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（AML/CTF）的趨勢下，金融機構持續強化其盡職審查措施已是常態。尤其對於跨境資金流動，銀行更需確保資金來源的合規性，以維護國際金融體系的健全及香港作為國際金融中心的聲譽。此類措施有助於銀行履行其監管責任，降低潛在的合規風險，並符合國際標準。