南韓IBK中國分行疑遭網貸平台詐騙 潛在損失恐達4.7億港元

南韓中小企業銀行（IBK）在中國的分行近日據報捲入一宗網上貸款平台詐騙案，初步估計潛在損失金額可能高達833.76億韓圜，摺合約4.7億港元。事件引起市場對跨境金融合作及風險監控的關注。 據南韓金融監督院及國會議員辦公室取得的資料顯示，此宗詐騙案的起因源於IBK中國分行與內地一家非銀行金融機構的合作。雙方簽署協議，透過非接觸形式在中國境內發放貸款。隨後，該合作機構將尋找借款人、催收本金及利息等具體業務，轉交予一家第三方網貸平台負責。 然而，該涉事網貸平台在營運期間卻被揭發擅自更改還款賬户，將借款人償還的本金與利息從中攔截並挪作他用。更甚者，該平台透過竄改電腦系統與電子交易數據，製造出還款正常的假象，導致IBK未能如期回收資金，蒙受損失。 有報道指，涉事網貸平台早自去年12月1日起已開始犯案。雖然IBK聲稱內部有例行比對本息償還紀錄的機制，但直至今年6月下旬，因結算款項未能到賬且相關投訴顯著增多，才發現遭到詐騙。南韓的國會議員及業界對此提出質疑，認為IBK的內部監控機制可能存在漏洞。原因是早在今年3月至4月期間，中國當地已有至少5家金融機構察覺到合作風險，並陸續中止了與該網貸平台的合作關係，然而IBK卻未能及時察覺這些預警信號。 目前，IBK已著手建立一個可讓借款人直接還款的獨立系統，以堵塞漏洞。同時，該行正持續進行事件的善後工作，並積極核算最終的損失金額。