瑞士隆奧銀行調查：亞洲富裕家族財富繼承準備不足 僅四分之一擁完整計劃

一份由瑞士隆奧銀行進行的最新調查顯示，亞洲地區的富裕家族在財富繼承規劃方面存在顯著不足，尤其是嬰兒潮世代。儘管這些高淨值人士普遍希望將財富代代相傳，但僅約四分之一的受訪者表示已制定了完整的繼承計劃。 該研究指出，在亞太地區受訪的高淨值人士中，只有26.9%的人表示他們已制定了繼承計劃，而多達39.4%的受訪者坦言完全沒有任何繼承計劃。調查報告進一步揭示，老一輩在投資決策上擁有較大的主導權，但同時亦呈現出對繼承計劃一定程度的「自滿情緒」。 在全球範圍內，數萬億美元的巨額財富正準備傳承給下一代。在亞洲，許多資深商業巨頭正陷入兩難，一方面考慮是否將家族企業的管理權交棒予子女，另一方面則權衡聘請外部專業人士來管理的利弊。 代際之間在財富傳承的優先考量上存在明顯分歧。調查發現，僅有13.6%的嬰兒潮世代將所有權和領導權的順利交接視為首要關注點，而千禧世代和Z世代的比例分別高達37.4%和30%，反映出年輕一代對傳承問題的重視程度更高。 從區域來看，日本、菲律賓、馬來西亞和香港被評為繼承準備最為不足的市場之一。在這些地區，約有一半的受訪者表示他們要麼沒有繼承計劃，要麼認為此類計劃不適用於他們。 此外，富裕家族內部的溝通鴻溝正在擴大。調查顯示，僅有5%的嬰兒潮世代認為缺乏開放的溝通可能會帶來問題，而Z世代、千禧世代和X世代的受訪者中，分別有30%、32.2%和32.6%的人強調這是一個巨大的挑戰。這種差異可能反映了嬰兒潮一代較高的自信心和表達能力，但也可能暗示該年齡層在開放溝通方面仍有待加強。 是次調查涵蓋了澳洲、中國、香港、日本、馬來西亞、新加坡、台灣、泰國和菲律賓等多個亞太地區市場，共訪問逾390位高淨值人士，其中包括擁有至少100萬美元可投資資產的隆奧銀行客户，旨在深入探討區內財富傳承的現況與挑戰。