上海商業銀行夥拍Planto推跨行理財方案 助中小企提升財務管理效率

上海商業銀行（下稱「上商」）早前與金融科技公司Planto攜手合作，採用香港金融管理局「户口互聯」(IADS）框架，成功推出先進的「跨行理財分析」（Inter-bank Financial Insights）方案，旨在為企業客户提供全港最全面的户口互聯跨銀行賬户分析功能，尤其惠及本地中小企業。 透過「上商企業理財」手機應用程式，上商企業客户只需簡易操作，即可整合其於多家銀行的賬户資料，從而全面掌握整體財務狀況。此方案不僅顯著提高跨賬户透明度，更有助於進一步加強企業的風險管理能力。是次推出的跨行理財分析方案，能夠整合多家銀行的數據，並提供實時財務分析，讓中小企客户能更清晰、更高效地管理其財務狀況。 市場消息指，方案透過智能化自動處理，將原本需耗時數天完成的人手工作大幅簡化，顯著提升中小企業的財務透明度及決策效率。該方案將原始銀行數據轉化為具體且有助決策的實用資訊，協助企業識別現金流趨勢，並自動完成日常分析工作，使中小企客户能更迅速、更具信心地作出商業決策，同時享受升級的銀行服務體驗。 上海商業銀行副行政總裁兼零售及數碼策略總監馮鈺龍表示，上商一直致力以創新科技，迎合客户不斷演變的需要。他指出，是次與Planto的合作，在香港推出先進的跨行理財分析方案，是該行透過全港最全面的跨行賬户分析平台，積極以創新金融科技方案支持中小企業務發展的體現。馮鈺龍續稱，憑藉智能數據分析及安全可靠的平台，上商協助中小企提升營運效率，為客户帶來更優質的服務體驗，並期望成為值得信賴、面向未來並持續推動創新的銀行，與中小企客户攜手並進，成為其長遠合作夥伴。 根據Planto與中小企創辦人的訪問所得，不少企業在日常財務管理上均面對財務資訊分散、人手對賬繁複及準備賬目資料需時等挑戰。有見及此，跨行理財分析方案提供一站式智能財務管理平台，協助企業減省人手工序，加快決策流程，令財務管理更清晰高效。客户授權上商透過「户口互聯」存取其他銀行的賬户資料後，即可於「上商企業理財」手機應用程式使用11項全新功能，包括：綜合賬户概覽、結餘走勢分析、現金流分析、出賬週期分析、交易重點提示、交易類別分析、定期交易分析、交易關係分析、外匯交易摘要、主要交易渠道分析，以及海外市場分佈分析。 Planto聯合創辦人兼行政總裁劉於嘉指出，銀行雖然掌握大量數據，但過往缺乏能夠將數據即時轉化為決策能力的工具。他對於能與上海商業銀行攜手推動此計劃感到高興，並讚揚上商以前瞻性的數碼策略服務企業客户的理念，與Planto以客為本的宗旨不謀而合。劉於嘉強調，透過「户口互聯」，該公司為銀行構建全新的企業財務管理體驗，將原本需時數天的財務工作縮短至數秒，讓中小企能夠更清晰掌握財務狀況、更迅速作出決策，並更全面掌握業務發展；同時亦使銀行能以更具規模效益的方式，為企業客户提供更優質的服務。