美國銀行涉洗錢及反制裁違規 遭美國政府重罰逾12億美元

美國第二大銀行美國銀行(Bank of America)因多年來未能有效監察並舉報可疑交易，以及未能解決長期存在的反洗錢問題，近日遭美國政府監管機構處以逾12億美元(約93.6億港元)的巨額聯邦罰款。 監管機構指出，美銀多年來未能報告總額逾50億美元的可疑交易。這些違規行為不僅反映出該行在內部合規機制上的嚴重缺失，更引發市場對其風險管理能力的關注。 美國財政部進一步披露，在這些未獲報告的交易中，有逾10億美元涉及國家安全及其他高優先級風險領域，當中包括與中國相關的洗錢網絡，以及與美國西南部邊境活動相關的非法資金流動，顯示問題的複雜性和敏感性。 負責執行反洗錢法規的財政部下屬機構金融犯罪執法網絡(FinCEN)強調，是次12億美元的罰款，是財政部歷史上所處罰款的第三大金額。同時，財政部亦單獨宣佈一項因違反制裁規定而與美銀達成的1160萬美元和解協議。 據財政部資料顯示，作為和解協議的一部分，美銀已承認故意違反《銀行保密法》(Bank Secrecy Act)。具體而言，該行未能維持一套有效的反洗錢計劃、未對外國代理行賬户進行必要的盡職調查，以及未提交關鍵的可疑活動報告。 受事件消息帶動，美銀股價週二於市後延長交易時段一度急跌逾2%，全日收市亦挫1.1%。美銀發言人表示，這筆12億美元的罰款將於第三季業績中入賬，列作不可抵扣税款的支出，預計將令每股純利減少約17美仙，對其短期盈利表現構成影響。