滙豐推「Portfolio+」數碼全權委託投資方案 擴展至零售銀行客户

近年來，私人銀行領域日趨盛行的全權委託投資服務，正逐步拓展至廣大零售銀行客户。滙豐銀行（下稱滙豐）順應市場趨勢，宣佈推出全新的數碼全權委託投資組合管理方案「Portfolio+」，旨在將專業的資產管理服務普及化，讓更多零售投資者受惠。 據介紹，「Portfolio+」允許客户以最低1萬元的初始金額建立新的投資組合，其後每次增加投資的最低金額為1,000元，大大降低了參與門檻，方便零售投資者涉足專業理財。此方案的推出，亦反映金融機構正將傳統上為高淨值客户專享的服務，透過科技手段下放至更廣闊的客户羣。 該方案的設計理念強調全球多元化配置，投資範圍涵蓋美國、其他已開發市場（包括歐洲及亞太地區），以及新興經濟體。客户可根據自身的投資目標及風險偏好，靈活選擇「增長型」、「收益型」或「可持續投資」策略，並可建立一個或多個不同策略的投資組合，以滿足多元化的理財需求。 在資產配置方面，風險較低的投資組合將側重配置於全球固定收益資產，以提供相對穩健的回報；而風險較高的投資組合則會提高股票配置比例，尤其偏重美國股票市場。值得留意的是，「Portfolio+」亦設有「未來趨勢股票」選項，引入全球主題投資配置，而非僅聚焦於單一地理市場，為客户捕捉創新及結構性增長機遇。以「增長型」第3級風險策略的模型投資組合為例，其約35%的資產配置於美國股票，該策略今年首9個月的總回報表現達到7.6%，反映其潛在的投資效益。 投資者可透過HSBC HK App便捷地使用「Portfolio+」服務。服務收費方面，年率化費用為資產管理規模（AUM）的0.5%至0.8%，並按月收取。為鼓勵客户試用，滙豐現正提供推廣優惠，由即日起至今年底可享豁免收費。此舉旨在吸引更多零售客户體驗由專業團隊打理的資產管理服務。