韓金融監督院大幅調低渣打等銀行罰款 金額鋭減逾半

市場消息指，韓國金融監督院（FSS）日前決定大幅調低對渣打韓國分行、國民銀行、新韓銀行、韓亞銀行以及農協銀行等機構的罰款，有關罰款涉及不當銷售與恆生國指掛鈎的股票證券（ELS）產品。據悉，最新的罰款金額已由先前擬定的1.4萬億韓圜（約71.5億港元），鋭減逾半至約6000億韓圜（約31億港元）。 是次罰款金額遠低於業界最初推測的4萬億至5萬億韓圜總額，亦較早前審查的處罰標準顯著下調。消息人士透露，FSS在審議制裁時，考慮到涉事銀行已就事件主動向投資者作出大比例賠償，總金額高達1萬億韓圜（約51億港元），此舉被視為促成罰款大幅降低的關鍵因素。 事實上，FSS就此案的罰款金額曾多次調整。去年11月，該院曾公佈罰款金額約為2萬億韓圜；至今年2月，經過進一步處罰審查後，最終確定約1.4萬億韓圜的罰款標準，並將其提交至上級機構韓國金融服務委員會（FSC）。然而，FSC上月將該處罰提案退回，要求FSS補充部分事實資料及適用的法律原則。FSS現正計劃盡快將經重新審查的結果，連同制裁審議的意見，一併提交給FSC，以回應委員會的補充審查請求。市場預計，最終結論最早或於本月中的FSC例會上揭曉，但根據議程安排，程序亦有可能持續至下月初。 追溯至今年3月，韓國金融監督院在完成對5家銀行及6家證券行的調查後，發現這些機構在銷售恆生國指ELS產品時，存在監管不合規及系統性問題。股票證券（ELS）作為一種結構性產品，其回報與特定股票指數或資產表現掛鈎，雖然潛在回報較高，但也伴隨著本金損失的風險，市場認為銷售機構有責任確保投資者充分理解產品風險。是次事件導致投資者預計損失高達5.8萬億韓圜，當中不乏退休人士，凸顯了金融產品銷售合規性的重要性。