匯豐香港要求部分內地投資客户提交資金來源聲明

據內媒報道，匯豐香港近期已陸續向部分內地存量投資客户發出通知，要求相關客户在指定限期前透過匯豐香港應用程式，提交《開立/維持賬户之聲明書》，並更新聯絡資訊。 根據通知內容，該聲明書要求客户確認其投資活動的資金來源合法，且來自中國內地以外地區。同時，聲明書亦包括銀行可應執法或監管機構要求，披露客户個人資料的條款。市場消息指，匯豐此舉旨在加強客户盡職調查（CDD）及「瞭解你的客户」（KYC）程序，以符合日益嚴格的國際反洗錢（AML）及反恐融資（CTF）監管要求。 通知中明確列出，若客户未能於8月20日前提交聲明書，其投資相關服務可能會被暫停。若直至9月12日仍未提交，有關投資服務甚至可能被終止。此舉對部分內地投資者而言，意味著需重新審視其資金匯出及來源的合規性。 匯豐發言人就此回應內媒時表示，該行在管理投資客户關係方面，會嚴格遵循相關監管要求。因此，匯豐邀請相關中國內地投資者提供自我聲明，並確認其在「瞭解你的客户(KYC)」及「客户盡職調查」中提供的資訊為最新且有效。發言人強調，此舉有助於匯豐持續為客户提供無間斷的服務。匯豐亦特別指出，此次最新的聲明要求僅適用於投資服務客户，非全部客户。 近年來，全球金融機構在處理跨境資金流動時，普遍面臨更嚴格的監管審查，尤其針對資金來源的透明度及合法性。銀行此類措施，旨在確保其營運符合國際標準，並維護金融體系的穩健性。