澳洲央行維持鷹派立場 港銀澳元定存年息上調至4.7釐吸納高息資金

儘管近期受美元強勢影響略見回軟，澳元兑主要貨幣今年以來仍錄得顯著升幅，市場預期澳洲央行（RBA）加息週期尚未完結，為澳元後市提供支撐。在此背景下，本港銀行紛紛搶閘部署，率先上調澳元定期存款年息，部分銀行最高見4.7釐，進一步提升澳元資產對投資者的吸引力。 澳洲央行日前一如市場預期，宣佈加息0.25釐，將官方現金利率上調至4.6釐，創下15年來新高。這是今年以來的第四次加息，累計加幅達1釐。澳洲央行重申，通脹仍然高企，將採取一切必要措施，以確保通脹可持續地回落至目標水平，並不排除在必要時再度調高利率，盡顯其鷹派立場。 受美元近期強勢影響，澳元匯價近日雖略有回落，令今年以來累計升幅有所收斂。澳元兑美元曾失守0.7關口，報0.6989，今年升幅收窄至4.7%。澳元兑港元亦跌穿5.5關，曾報5.477，今年升幅放緩至5.5%。 對於澳洲央行未來的政策走向，市場存在不同看法。澳新銀行(ANZ)預期，澳洲央行將於11月再加息0.25釐，將利率推高至4.85釐，但預計明年11月或開始掉頭減息。然而，澳洲聯邦銀行(Commonwealth Bank)、西太平洋銀行(Westpac)及澳洲國民銀行(NAB)則預計，澳洲央行在今年餘下時間將按兵不動，減息機會可能要待至明年8月。 星展銀行報告指出，澳元兑美元近日失守200日均線（目前位於0.7024），為去年11月以來首次，並逼近0.7關口。分析認為，這除了受美元及美債收益率飆升影響外，澳洲遜色的就業數據亦是原因之一。澳洲8月失業率意外升至2021年11月以來最高的4.6%，但由於就業人口增長超乎預期，失業率上升主要反映更多人尋找工作，料不會左右澳洲央行未來的利率決議。展望澳洲政策利率持續高於美國政策利率，或能為澳元提供支持。該行預期，若金價能守住4200美元支持位，澳元兑美元或可守穩於0.693至0.7區間，而澳元兑港元支持位為5.435，阻力位則為5.679。 華僑銀行表示，即使美元維持強勢，但利差優勢及市場對澳洲央行利率前景更趨鷹派的評估，均支持澳元。掉期市場數據顯示市場預期澳洲央行仍有加息空間，因此該行維持未來一至兩季對澳元看漲的觀點。該行預測澳元兑美元年底目標價為0.73，未來兩周支持位為0.7，阻力位為0.7094；澳元兑港元年底目標價則為5.7222，未來兩周支持位為5.4913，阻力位為5.565。 ING報告則指出，聯儲局10月有機會加息，可能維持美元強勁需求，進一步影響澳元兑美元表現。但若聯儲局下一次加息時間延至12月，則在美元回檔期間，澳元有望成為G10貨幣中表現最佳的貨幣。隨著澳洲央行9月加息，澳元基本面應會進一步改善。ING預測澳洲央行9月及聯儲局12月均只會加息一次，澳元兑美元息差應更加有利。該行將澳元兑美元年底目標價從0.73下調至0.72，並提醒澳元有跌破0.7的風險，但澳洲加息應可防止匯價再次跌至6月約0.69左右的低位。 面對澳洲央行持續加息的趨勢，本港多家銀行亦積極搶攻高息定期存款市場。富邦銀行提供澳元定期存款年利率可謂「進取」，全線年息均達4釐或以上。若以兑換資金開立，7日年息最高可達20.38釐，1個月亦有8.88釐，起存額為2萬澳元。若以新資金開立澳元3個月、6個月、9個月及12個月存期，年息劃一由4.5釐上調至4.7釐，居市場領先地位。即使不論新舊資金，開立1個月及2個月澳元定期，年息最高由4.1釐調高至4.2釐；3個月、6個月及12個月亦分別有4.45釐、4.5釐及4.5釐，起存額為10萬澳元，需透過手機銀行開立，優惠期至9月30日。 創興銀行方面，全新客户於優惠期（至9月30日）內開立3個月澳元定存，年息最高可達4.5釐，存款額介乎3,800至19萬澳元。以牌價計算，該行多個存期年息均達4釐或以上，其中1星期及14日存息分別上調至3.9釐及4釐；1個月及2個月分別有4釐及4.2釐；而3個月、6個月、9個月及12個月則劃一4.4釐，起存額為5萬澳元。 建設銀行亞洲為兑換資金客户開立1星期澳元定期，年息最高可達17.8釐（須符合指定要求），存款額為10萬至5000萬港元或等值。全新私人財富及貴賓理財客户開立3個月澳元定期，存息最高可達8.88釐（適用於首15%存額），餘下85%年息為4.2釐，存款額要求分別為100萬至500萬港元等值新資金，以及100萬至300萬港元等值新資金。此外，倘以網上新資金開立，2個月存期有4釐，3個月、6個月及12個月則劃一有4.2釐，起存額為3萬港元等值。 富融銀行表示，以兑換資金開立1個月澳元定期，年息最高可達10釐，客户可獲一張指定額外年利率加息券7.8釐，連同本身1個月基礎年息2.2釐，合計可最高達10釐，起存額僅100港元等值。該行開立6個月及12個月澳元定期年息則分別為4釐及4.1釐。