瑞銀被譴責並罰款800萬 涉專業投資者分類錯誤

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）近日就瑞銀因內部系統及監控措施存有缺失，對其作出譴責並處以800萬元罰款。此事關乎瑞銀在逾12年期間錯誤分類專業投資者（PI），及向非PI客户提供其證券匯集借貸服務和發售僅供PI購買的投資產品。 證監會指出，瑞銀在2009年至2022年7月期間，使用了一套自動化程序來核實客户的PI身份，但該程序錯誤解讀了證監會對於專業投資者規例的要求，尤其是對「聯權共有帳户」持有人的投資組合最低要求。 經覆核在2018年7月至2022年7月的4年間，發現瑞銀誤將560個香港「聯權共有帳户」分類為PI帳户，其中23個帳户涉及證券匯集借貸服務，共發生9190宗交易，這些交易涉及香港交易所（0388）上市或交易的證券。此外，另有94個帳户投資於限於PI的產品，共涉及500宗交易。 此事發展引起市場廣泛關注，各方要求金融機構加強內部監控及系統管理，以確保合規性及客户權益不受損害。有市場消息指，瑞銀已開始檢討並改善其系統流程，以確保類似事件不再重演。