人行及外管局上調銀行境外貸款槓桿率 擴大金融機構「走出去」空間

中國人民銀行（人行）與國家外匯管理局（外管局）近日聯合發布《關於調整銀行業金融機構境外貸款業務有關事宜的通知》，旨在優化相關政策，並上調多類銀行及金融機構的境外貸款槓桿率。市場普遍認為，此舉將有助於進一步支持內地企業「走出去」戰略，同時為金融機構擴大海外業務提供更大彈性。 根據《通知》內容，境內外商獨資銀行、境內中外合資銀行以及外國銀行境內分行的境外貸款槓桿率，已由原來的0.5倍顯著上調至1.5倍。值得留意的是，香港、澳門和台灣地區的金融機構在內地設立的銀行機構，亦將比照適用此新規定，料將對相關機構的跨境業務發展帶來積極影響。 此外，《通知》亦針對中國進出口銀行作出專門調整，將其境外貸款槓桿率從3倍上調至3.5倍，以更好地支持其政策性職能。新規定同時明確，若銀行計算所得的境外貸款餘額上限少於100億元人民幣，其境外貸款餘額上限將核定為100億元人民幣，此舉確保了最低的運營空間。 在操作層面，境內銀行可通過向境外銀行融出資金等方式，間接向境外企業發放一年期以上本外幣貸款。境外銀行則可依據其所在國家或地區的相關法律法規辦理此類業務，提供了更靈活的融資渠道。 人行與外管局解釋，近年來銀行境外貸款業務穩健有序發展，貸款規模穩步增長，其中人民幣貸款的佔比不斷提升，對支持「走出去」的內地企業境外經營發揮了重要作用。鑑於部分銀行對貸款餘額上限及用途管理等方面提出訴求，兩部門在充分研究論證並廣泛徵求銀行意見後，決定聯合發布此《通知》，以調整及優化相關規定，提升政策的適應性和有效性。此項調整反映了監管機構對市場需求的積極回應，並旨在促進跨境金融服務的健康發展。