平安數字銀行推「採購貿易融資」 創新無抵押方案助跨境電商中小企拓環球商機

香港金融科技領域再添新猷，平安數字銀行(國際)有限公司(PingAnDB)宣佈推出專為跨境電商度身訂造的「採購貿易融資」產品。此舉使其成為全港首家提供出口跨境電商專屬保理融資服務的數字銀行，旨在為急速發展的跨境貿易市場注入新的金融活力，並解決中小企在國際貿易中常見的資金周轉難題。 據瞭解，這項創新服務有別於傳統融資模式，企業無須提供實物抵押品，僅憑合資格的發票，即可申請最高達應收賬款95%的融資，金額上限高達500萬美元，還款期更可長達120天。為滿足跨境電商對流動資金的迫切需求，平安數字銀行特別強調其高效審批流程，最快可在T+1個工作天內完成審批及撥款，大大提升資金周轉效率。 平安數字銀行首席業務官董士偉指出，作為香港首間專為中小企而設的數字銀行，該行一直心繫中小企，致力透過金融科技，革新傳統貿易融資生態圈。他表示，憑藉多年來對商業數據潛力的深入探索，結合貿易、金融等多元數據，銀行成功重塑信貸審批流程，有效紓緩中小企普遍面對的融資痛點。董士偉續稱，是次推出的「採購貿易融資」將信用保險與銀行數位化風險控制相結合，為跨境電商提供更高效、靈活的資金支持，並承諾未來將持續發揮金融科技實力，協同多元化金融服務，協助中小企把握全球跨境貿易商機，成為其擴展業務的堅實後盾。 市場分析認為，此產品的創新之處在於，平安數字銀行擺脱傳統金融機構對財務報表或實物抵押品的依賴，而是創新地運用跨境電商買家的實時銷售數據，從而更精準地掌握客户實際經營狀況。這種數據驅動的評估模式，有效打破了傳統信貸評估和風險管理的繁瑣限制。其產品設計貼近客户羣供應鏈資金需求，有助客户靈活部署資金，輕鬆應對現金流壓力，對於中小企開拓國際市場尤其重要。 展望未來，平安數字銀行表明將持續深化數據與金融科技的應用，善用數據優勢推動產品創新，以賦能貿易中小企實現業務轉型與升級。銀行將繼續優化一站式數位化金融生態系統，提供由開户、外匯交易、跨境結算到靈活信貸的全方位支援，協助企業應對日常營運挑戰及開拓海外市場，冀將科技優勢轉化為企業成長的動力，成為廣大中小企在全球擴展路上最堅實的戰略夥伴。