證監會重罰正大國際金融控股700萬元 負責人員鍾浩牌照遭暫時吊銷

證券及期貨事務監察委員會（證監會）今日公佈，就打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（反洗錢及反恐融資）的監管缺失及其他違規行為，譴責正大國際金融控股並處以罰款700萬港元。同時，該公司的負責人員鍾浩亦被暫時吊銷牌照七個月，生效期由2026年9月28日起至2027年4月27日止。 證監會的調查揭示，在2021年12月1日至2023年9月30日期間，正大國際金融控股未有對160名客户使用自設系統發出期貨交易指示的情況，進行充分的盡職審查或系統測試。此舉導致其未能有效評估及管理與客户使用該等系統相關的反洗錢及反恐融資風險，以及其他潛在風險。進一步調查發現，正大亦未有妥善監控客户使用自設系統的情況，令公司面臨無牌活動、洗錢、代名人賬户安排及未經授權使用客户賬户等不當行為的風險。 此外，監管機構注意到，有八個客户賬户的存款金額及頻密程度，與客户在開户時申報的財政狀況存在明顯不符。儘管正大方面聲稱，鍾浩曾向部分客户查詢其最新財政狀況及存款交易的原因，但證監會的審查並無發現任何相關紀錄足以證明這些查詢曾被執行。因此，正大未能證明其已就該八個客户賬户的存款進行適當查詢，並妥善處理其中可能涉及的反洗錢或反恐融資風險。 證監會亦發現，正大未有設立有效的持續監察系統，以偵測並評估客户賬户內的可疑交易模式。在上述期間內，該八個客户賬户曾頻繁進行大量交易，其中包括同一客户在同一秒內以同一價格，就同一期貨合約發出買賣指示的情況多達176次，然而正大卻未能及時偵測出這些異常模式。 證監會總結指出，正大國際金融控股的系統及監控措施明顯不足且成效不彰，未能確保其遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢指引》及《操守準則》等相關監管要求。監管機構認為，正大的這些重大缺失，主要歸因於負責人員兼高級管理人員鍾浩未能履行其職責。