證監會收緊券商開户監管 促防範偽造文件及洗錢風險

香港證監會今日向所有持牌法團發出通函，詳列在開立客户賬户及維持客户關係時應實施的監控措施，旨在全面提升業界的開户標準，並加強防範偽造文件及洗錢風險。 是次通函的發出，緣於證監會早前對12家證券經紀行的開户作業手法進行檢視後，發現多項重大缺失。這些問題包括開户文件的盡職審查不足、有接受可疑或偽造文件的情況，以及在管理與海外中介人的跨境代理關係方面存在弱點。證監會對此表示深切關注，強調客户賬户可能被不當使用以進行可疑或不法交易，繼而加劇洗錢及恐怖分子資金籌集風險，對香港作為國際金融中心的聲譽構成威脅。 為此，證監會要求所有持牌法團須在切實可行的情況下盡快進行內部核查，以偵測是否有任何曾被接受用於開立賬户的可疑或偽造文件。證監會中介機構部執行董事葉志衡強調：「持牌法團在拓展其業務時，絕不應以犧牲『認識你的客户』（KYC）標準為代價。證監會對在開户過程中出現的嚴重監控失誤及使用偽造文件的情況採取零容忍態度。」他續指，證監會將對相關持牌法團及其高級管理層採取堅決的監管及執法行動，以維護市場的廉潔穩健及公平競爭環境。 通函中亦特別列出持牌法團在為內地投資者開立和管理有關賬户方面的額外措施。這些額外要求包括：必須關閉所有以可疑或偽造文件開立的投資賬户，以及關閉零結餘且不動的投資賬户。此外，在開立新的投資賬户時，持牌法團須取得投資者的書面聲明，並規定所有結算及資金提存，均須透過以客户本身名義在合資格銀行持有的銀行賬户進行，以確保資金來源及去向的透明度。 證監會同時提醒持牌法團，當向香港境外投資者提供服務時，必須遵守香港及適用司法管轄區的所有相關法律及監管規定，確保跨境服務的全面合規性。證監會亦向投資者發出警示，任何人士如使用虛假文件或其副本，意圖誘使持牌法團接受該文件為真文件，便可能觸犯香港法例《刑事罪行條例》（第200章）第73或74條所訂的罪行。違規人士的賬户有可能被持牌法團終止，且其潛在刑事行為或會被通報予執法機構，後果嚴重。