南韓金監院向渣打等五銀行罰款6000億韓圜 涉恆生國指掛鈎產品不當銷售 罰金較初估大減

南韓金融監督院（FSS）日前決定，針對與恆生中國企業指數（恆生國指）掛鈎的股票掛鈎證券（ELS）產品不當銷售所導致的投資者損失，對包括渣打集團（02888）在內的五家銀行處以合共約6000億韓圜（約30.7億港元）的罰款。市場消息指，是次罰款金額較FSS今年2月初步提出的1.4萬多億韓圜大幅減少，若與事件初期估算的約4萬億韓圜罰款相比，更僅及約15%。 據瞭解，是次被處罰的五家銀行包括KB國民、新韓、韓亞、NH農協以及渣打韓國。FSS今天上午召開制裁審議會議，重新討論有關上述ELS產品不當銷售的制裁方案後作出最終決定。 事件背景可追溯至2024年初，當時FSS確認南韓有五家銀行及六家證券行在銷售與恆生國指相關的複雜金融產品時，存在嚴重的監管不合規情況及系統性失誤。FSS指出，若恆生國指維持在2024年初的水平，相關ELS產品的散户投資者，當中不乏退休人士，預計將蒙受高達5.8萬億韓圜（當時約345億港元）的潛在損失。 投資者關注，FSS當時已表明，將根據各金融機構向客户賠償的金額以及為恢復客户信心所作出的努力，來決定相應的罰款及監管行動。是次大幅調低的罰款額，或反映監管機構對銀行方面處理手法及賠償進度的考量。