匯豐香港推「Portfolio+」數碼全權委託投資方案 擴闊零售客户財富管理選擇

匯豐香港今天正式推出數碼全權委託投資組合管理方案「Portfolio+」，旨在讓更多零售投資者能輕易使用專業的投資組合管理服務。這項創新方案透過數碼渠道，將以往主要服務私人銀行及高資產淨值客户的全權委託投資管理模式，帶給合資格的匯豐香港零售客户。 「Portfolio+」的核心理念是為客户建立多元化的投資組合，客户毋須自行挑選個別投資項目或處理日常投資決策。服務主要透過交易所買賣基金（ETF）投資於不同市場及資產類別，有效避免集中投資於單一股票或市場的風險，並由匯豐的專業投資組合經理進行管理。 匯豐香港區財富管理及金融服務方案部主管吳詠儀表示，Portfolio+專為有意累積財富，卻可能因時間所限或不確定如何開始的客户而設計。她指出，透過數碼創新，匯豐希望令專業投資組合管理服務更普及，讓更多合資格客户受惠於匯豐的投資專業知識及嚴謹方針。 此方案的另一主要優勢在於其自動調整投資組合功能。匯豐的專業投資組合經理將持續監察市場動態，並據此調整投資組合的資產配置，以確保其始終與客户所選的策略及風險取向保持一致。此機制有助於維持投資紀律，避免投資組合偏離原定配置，同時亦免除客户自行追蹤市場及作出買賣決定的需要。 匯豐香港區零售銀行及財富管理零售業務主管彭淑貞強調，匯豐致力將財富管理無縫融入客户的日常生活，讓他們隨時隨地透過手機輕鬆理財。她續指，Portfolio+體現了匯豐讓客户在整個投資旅程中掌握主導權的承諾，即使沒有客户經理協助，亦能透過便捷的數碼渠道，享用專業投資組合管理服務；而需要更全面支援的客户，則可繼續由客户經理提供協助，兩種服務模式相輔相成，全面切合客户多元化的需要和偏好。 客户可透過HSBC HK App全天候使用Portfolio+，隨時掌握投資動態。合資格客户可選擇「增長型」、「收益型」及「可持續投資」等策略，以配合不同的目標及需要，並可建立一個或多個採用不同策略的投資組合。部分策略及風險級別亦可選配「未來趨勢股票」。投資組合的表現將因應策略及風險取向而異，例如截至2026年9月30日，「增長型」第3級風險策略的年初至今總回報為+7.6%（總回報按扣除Portfolio+平台費前計算）。 客户可選擇第1至第5級風險級別。建立新投資組合的初始投資金額最低為港幣1萬元，其後可隨時增加投資，每次最低為港幣1000元。客户可隨時於應用程式查閲持倉、表現及投資組合調整的最新動態。 費用方面，客户只需支付單一分層平台費，年率介乎資產管理規模的0.5%至0.8%，按月收取（ETF相關支出及適用外匯成本屬獨立成本，並會反映於投資表現中）。值得留意的是，客户透過Portfolio+投資，可享平台費豁免至2026年12月31日，平台費將由2027年1月1日起收取。優惠受條款及細則約束。 Portfolio+的推出，標誌著匯豐進一步提升其財富管理方案，將服務範疇由傳統的「與我一起投資」和「由我投資」，延伸至「代我投資」。此舉旨在讓客户可按自身需要和偏好，更靈活地結合專業投資組合管理與自主投資選擇，以滿足不斷演變的市場需求。