香港財務策劃師學會調查：逾六成受訪港人願為AI理財服務付費

隨著金融科技（FinTech）的蓬勃發展，人工智能（AI）在財富管理領域的應用日益廣泛。香港財務策劃師學會（學會）近日發表一項名為「AI會否取代理財顧問？」的調查結果，以響應今年踏入第十屆的「世界財務策劃日」。該調查旨在深入探討香港市民在AI理財的滲透率、應用場景、信任度、付費意願、風險疑慮及未來趨勢等方面的取態。 調查顯示，香港市民對AI理財的接受程度普遍偏高，而逾六成曾使用或願意使用AI理財服務的受訪者更表示願意為此付費。香港財務策劃師學會主席餘碩衡指出，金融與科技的深度融合已是不可逆轉的趨勢。他強調，AI的優勢在於其強大的數據處理能力、高效率及24小時運作特性，能夠有效地協助市民處理基礎理財分析及資訊篩選。 然而，餘碩衡亦強調，財務策劃的核心在於深入瞭解客户的理財與風險管理需求，並須關注其在不同人生階段的目標、情感考量及複雜的風險承受能力。他認為，市民在調查中反映對AI潛在風險及責任歸屬的疑慮，正正反映科技在判斷、問責與情感理解上的侷限性。 展望未來，餘碩衡預期理財策劃行業必然邁向「人機協同」模式。他續指，真人理財顧問將更專注於深化客户溝通，提供以人為本、人性化的建議；而AI則可透過大數據進行理性且高效的分析。他堅信，財務策劃的核心價值不會被科技取代，只有具同理心的顧問，才能提供情感支援與人性化解決方案。CFP®專業人士憑藉其專業實力及以人為本的思維，在科技普及下將更能突顯其真正價值。 具體調查數據顯示，高達67.5%的受訪者曾使用AI工具處理金融或理財事項，而曾使用或願意使用至少一項金融事項的比例更高達69.9%。在曾使用或願意使用AI理財服務的受訪者中，約62.5%表示願意付費。是次調查成功收回249份完成問卷，其中247份（99.2%）受訪者表示自己是香港居民。 儘管接受度高，市場對AI發展的潛在隱憂亦不容忽視。調查發現，58.2%的受訪者同意或非常同意AI發展速度可能過快，並認為短期內或難以有效控制。這反映出公眾對監管不足、演算法偏見、黑箱決策及責任不清等問題存有疑慮。