證監會收緊開户監管 指引持牌法團加強內地投資者帳户審核 防範洗錢風險

香港證監會日前向所有持牌法團發出通函，詳列在開立帳户及維持客户關係時應實施的監控措施，以應對市場開户作業手法中識別出的重大缺失，並特別加強對內地投資者帳户的審核與管理要求。 證監會是次行動源於其早前對12家證券經紀行開户作業手法的檢視結果。該檢視發現業界存在多項顯著不足，包括開户文件的盡職審查不足、接受可疑或偽造文件開户，以及在管理與海外中介人的跨境代理關係方面存在弱點。這些問題引發了監管機構對市場誠信及金融犯罪風險的深切關注。 監管機構對客户帳户可能被不當利用，進行可疑或不法交易，繼而加劇洗錢及恐怖分子資金籌集風險，表示深表關注。為此，證監會已要求所有持牌法團在切實可行的情況下盡快進行內部核查，以偵測是否有任何可疑或偽造文件曾被接受用作開立帳户，務求堵塞潛在的風險漏洞。 證監會中介機構部執行董事葉志衡強調，持牌法團在拓展其業務時，絕不應以犧牲「認識你的客户」（KYC）標準為代價。他重申，證監會對在開户過程中出現的嚴重監控失誤及使用偽造文件的情況採取「零容忍」態度，並將對相關持牌法團及其高級管理層採取堅決的監管及執法行動，以維護市場的廉潔穩健及公平的競爭環境。 為強化對內地投資者的帳户管理，證監會亦列出多項額外措施。這些措施包括：持牌法團須關閉以可疑或偽造文件開立的投資帳户；關閉零結餘且不動用的投資帳户；以及在開立新的投資帳户時，必須取得投資者的書面聲明。 此外，在結算及資金提存方面，持牌法團必須確保相關操作只可透過以客户本身名義，在合資格銀行持有的銀行帳户進行。證監會同時提醒，當向香港境外投資者提供服務時，持牌法團須全面遵守香港及適用司法管轄區的所有相關法律及監管規定，以確保跨境交易的合規性，共同打擊金融犯罪活動。