美國銀行涉反洗錢及制裁違規 遭美國財政部重罰逾12億美元

全美第二大銀行美國銀行（Bank of America，美銀，BAC.US）因未能遵守反洗錢（AML）及制裁規定，遭美國財政部判處逾12億美元的巨額罰款。這項罰款是財政部歷來作出的第三大罰款，凸顯了監管機構對金融機構合規問題的嚴肅立場。 財政部指出，美銀被指控未能通報超過50億美元的可疑交易，其中更有逾10億美元涉及對國家安全構成威脅及其他高度優先的風險活動。這些違規行為包括牽涉中國的洗錢網絡，以及與美國西南邊境相關的非法活動。 除上述罰款外，美國財政部就制裁違規事項，亦與美國銀行另外達成一項價值1160萬美元的和解協議。受此消息影響，市場對大型金融機構的合規風險及監管環境再度投以關注。 美國財長貝森特在財政部發布的公告中強調，金融機構在保護國家經濟和國家安全方面處於最前線。她表示，當像美國銀行這樣規模的金融機構未能履行其反洗錢及制裁義務時，其帶來的後果將遠超銀行自身的營運範圍，對整個金融體系乃至國家安全均構成影響。 投資者正密切留意美銀的最新動態，該行將於美國時間本週三公佈其第三財季業績，預計市場將關注此次罰款對其財務表現及未來合規成本可能造成的影響。