滙豐承認反欺詐措施不足 澳洲監管機構尋求罰款近2億港元

澳洲證券和投資委員會 (ASIC) 日前發布聲明，指滙豐承認在保護客户免受欺詐方面存在嚴重不足，導致部分客户蒙受損失。監管機構正尋求澳洲聯邦法院裁定滙豐違反相關法律，並建議處以3500萬澳元（約合1.93億港元）的罰款。此事件再次凸顯金融機構在內部監控及客户資金安全方面的責任。 據ASIC的聲明，並獲滙豐承認，該行在多個關鍵環節未能有效履行職責。滙豐承認，在2023年5月至2024年5月期間，未能對其內部轉賬系統設置充分有效的管控措施，並在調查相關欺詐案件方面出現重大延誤。該行亦坦承，早在2021年已意識到冒充詐騙威脅日益嚴峻，不法分子冒充滙豐代表進行欺詐活動的情況持續上升。 ASIC進一步指出，滙豐在處理客户欺詐報告方面亦存在嚴重拖延。據統計，該行平均需要長達144天才能解決一宗個案，此舉已違反其牌照規定。監管機構同時批評滙豐未能為那些因可疑活動而被鎖定賬户的客户提供足夠的支援系統，加劇了受害客户的困境。 受監管機構調查所影響，滙豐其後設立了一項大規模賠償計劃，以彌補受損客户的損失。截至目前，該行已向受影響客户支付約2150萬澳元的賠償金。市場人士關注，全球金融業面對日益複雜的詐騙手法，對銀行的合規及風險管理能力帶來嚴峻考驗，投資者及客户對銀行保障資產安全的措施亦持續關注。