永明金融調查：逾八成半港人有意傳承財富 僅一成已周全規劃

永明金融亞洲最新發布的「薪火相傳：傳承不止於財富」調查報告指出，儘管高達85%的香港受訪者有意將財富傳承予下一代，惟實際已完成完整規劃並與繼承人充分溝通的比例僅得一成（10%），反映本港家庭在財富傳承的意願與實際行動之間，存在顯著落差。 報告深入分析傳承規劃的進展，發現去年「完全沒有傳承計劃」的受訪者佔比曾高達49%，而今年已顯著下降至29%，這顯示愈來愈多港人已開始著手規劃。然而，仍有45%受訪者僅完成部分規劃，意味著不少家庭在落實具體安排，特別是與下一代進行有效溝通方面，仍有相當大的完善空間。 調查亦揭示了港人對下一代管理繼承財富的普遍憂慮。其中，34%受訪者擔心子女作出不當投資決定，32%憂慮其過度消費，另有27%受訪者擔心未來世代缺乏管理繼承財富的信心。這些數據突顯，除了應對市場波動風險，提升下一代的財務素養及財富管理能力，已成為跨代財富傳承中不可或缺的一環。 世代之間對財富傳承的看法亦有所差異。肩負未來傳承重任的年輕一代，尤其千禧世代（介乎30至45歲之羣組）及Z世代（介乎15至30歲之羣組），對於財富能否產生跨世代長遠影響展現較高信心，分別有67%及65%的受訪者持此觀點，高於嬰兒潮世代（介乎60至80歲之羣組）的51%。然而，這兩個年輕世代同時普遍更擔心財富未能成功延續至下一代，比例分別為76%及72%。 香港永明金融有限公司人壽及康健業務副行政總裁楊娟表示，此次調查數據清晰反映，儘管港人普遍懷有財富傳承的良好意願，但「有心」並不等同「準備就緒」。她指出，許多香港家庭在完整制定傳承計劃及與繼承人充分溝通方面仍有待加強。楊娟強調，隨著財富傳承的需求日益複雜多元，家庭應及早審視並作好資產配置、風險保障及溝通協調的全面安排，以確保財富能順利且有效地世代相傳。