moomoo証券遭日本證監會建議行政處分 涉違規銷售美股產品及反洗錢審查不周

據日本監管機構消息，富途證券（美：FUTU）旗下國際品牌moomoo証券（日文名稱為moomoo証券株式會社），近日面臨日本「證券取引等監視委員會」（SESC）的行政處分建議。SESC已基於對moomoo証券公司的檢查結果，向內閣總理大臣及金融廳長官提出建議，指控該公司涉嫌不當銷售美國上市基金產品，並在反洗錢相關的客户審查方面存在不足。 SESC的調查報告指出，moomoo証券在去年2月至5月期間，不當地將至少77隻美國ETF及美國ETN產品標示為日本「個人投資少額免税制度」（NISA）的合資格商品，並向市場銷售。報告詳情顯示，有59名客户在不知情的情況下，透過NISA免税帳户買賣了上述77隻產品中的25隻。市場關注的是，即使moomoo証券其後發現問題並停止相關銷售，卻未有及時制定修改內部規章或建立有效的檢查體制等改善措施，導致在同年11月至今年1月間，仍有一隻美國ETF產品被以不符事實的內容進行銷售，並有一名客户購入該產品。 此外，moomoo証券在合規性方面亦被指存在重大疏漏。SESC指出，該公司自開户業務開始以來，對申報業務相關的法令規範理解不足，錯誤認為「對於拒絕開户等處置之顧客，由於雙方未實質建立業務往來關係，故無必要審查其是否符合可疑交易之要件」。這種誤解導致自2023年9月至2025年7月期間，至少累計1531名被拒絕開户的客户，未經公司審查及研判是否符合可疑交易的條件。SESC認為，這種情況可能導致部分本應依法申報的可疑交易未能被及時發現並上報，有潛在違反《防止犯罪收益轉移法》的風險。 moomoo証券對此表示，嚴肅看待監管機構的處分建議內容，目前已著手進行原因分析並積極實施防止再發的對策。公司強調，在應對過程中將與監管機關保持緊密合作，真誠落實所有必要的改善措施。作為富途證券拓展國際市場的重要品牌，moomoo証券的合規操作一直備受市場關注，此事件亦再次突顯金融機構在保障投資者權益及履行反洗錢義務方面的嚴謹責任。