上海商業銀行展「客户經理智能知識中心」 藉AI科技提升客户服務效率

上海商業銀行（下稱「上商」）積極擁抱金融科技創新，去年成功入選由香港金融管理局（金管局）與香港數碼港管理有限公司（數碼港）聯合舉辦的「生成式人工智能（Gen A.I.）第二期沙盒計劃」。該行近日獲邀出席「金融+A.I.」論壇，展示其創新的人工智能應用方案——「客户經理智能知識中心 (Multi-agent AI Knowledge Hub for Relationship Managers)」，旨在透過先進科技優化客户服務體驗。 「生成式人工智能（GenA.I.）第二期沙盒」計劃為金融機構提供一個風險可控的環境，鼓勵業界探索及應用嶄新的人工智能技術。上商是次推出的方案，核心目標是協助客户經理更有效率地掌握客户需求，並為其度身訂造更精準及個人化的商業與個人理財策略。此舉亦彰顯香港金融業界致力利用創新科技提升競爭力的決心。 該方案以「多智能協作架構」為核心，運用人工智能技術全面提升客户服務的智能化管理。其內置的「動態知識中心」猶如客户經理的虛擬理財助理，能夠無縫整合與客户業務相關的市場資訊、客户資料及通話紀錄，以至內部產品知識庫。系統會自動分析互動數據，並生成對市場及行業趨勢的獨到見解，從而顯著提升客户經理的服務效率，助其更精準地制定財富管理策略。 上海商業銀行副行政總裁兼零售及數碼策略總監馮鈺龍表示：「上海商業銀行一直致力透過金融科技，不斷提升個人及中小企客户的體驗，並逐步將人工智能技術融入銀行的日常營運之中。」他強調，銀行最重視的，是透過結合科技與人性化服務，為個人客户帶來更高效、更全面的財富管理體驗，同時為中小企提供客製化的金融解決方案，助力其業務穩健成長。馮鈺龍續指，該行致力成為客户值得信賴的銀行夥伴，共同鞏固香港作為國際數碼金融樞紐的地位。 為確保系統符合嚴格的監管要求，上商將嚴格遵循金管局於「生成式人工智能（GenA.I.）沙盒」計劃所發布的相關指引，實施適當的監管措施，確保所有生成資訊的準確性及可追溯性。市場預期，此創新方案可望顯著提高客户經理的工作效率，透過實時洞察力增強對客户需求的識別能力，並為銀行在財富管理、跨境金融等關鍵業務場景的智能化轉型，奠定堅實的技術基礎。