積金局：強積金股票基金過去12個月平均回報近兩成 「懶人基金」表現不俗

積金局最新公佈的強積金（MPF）投資回報臨時數據顯示，截至今年6月底，本港強積金整體表現錄得穩健增長。其中，佔全部基金總淨資產值約47%的股票基金，在過去12個月平均錄得19.6%的亮麗回報。個別表現突出的股票基金回報更高達152.2%，然而，亦有表現較差者錄得11.8%的虧損。 緊隨其後的是佔總資產約34%的混合資產基金，過去12個月的平均回報為14.6%。此類基金中表現最佳者回報高達42.6%，而表現較遜色的則錄得3.2%的回報。 市場俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」（Default Investment Strategy, DIS），旨在為成員提供一個經專家管理、低收費且自動根據成員年齡調整風險的投資方案。其旗下的核心累積基金，在過去12個月的平均回報達14.3%，表現最佳的錄得42.6%的回報，而最差的亦有13.1%的回報，反映其為不主動管理投資的成員帶來不俗成果。 至於其他基金類別，債券基金、保證基金及保守基金在過去12個月的平均回報率則相對温和，分別為0.7%、1.4%及1.7%。 從長線表現來看，數據進一步凸顯強積金的長線投資價值。自2000年12月強積金制度實施以來，股票基金和混合資產基金的平均年率化淨回報分別達5.1%和4.8%，兩者均顯著跑贏同期1.8%的年率化通脹率。此外，預設投資策略旗下的核心累積基金，自2017年推出以來的平均年率化淨回報錄得7.3%，同樣跑贏期內1.8%的年率化通脹率，為成員提供有效的長期財富增值能力。