富途旗下moomoo証券在日本面臨行政處分建議 涉不當銷售NISA產品及反洗錢審查不足 富途美股盤前挫逾2%

日本金融監管機構對富途證券（美：FUTU）旗下國際證券平台moomoo証券提出行政處分建議，指控其在日本營運期間涉及不當銷售行為，以及在可疑交易審查方面存在不足。受此消息影響，富途美股盤前股價曾跌逾2%。 日本「證券取引等監視委員會」（SESC）週五公佈調查結果，並已向內閣總理大臣及金融廳長官提出建議，要求對moomoo証券公司實施行政處分。SESC作為日本的證券監管機構，指出moomoo証券在去年2月至5月期間，不當標示至少77隻美國ETF及美國ETN產品為「個人投資少額免税制度」（NISA）的合資格商品並對外銷售。NISA是日本為鼓勵國民投資而設立的税務優惠制度，允許特定投資收益免税。調查發現，有59名客户在不知情的情況下，透過NISA免税帳户買賣了上述77隻產品中的25隻。儘管moomoo証券隨後發現問題並停止相關銷售，但SESC認為該公司未能及時制定內部規章修改或建立有效的檢查體制等改善措施，導致同年11月至今年1月間，仍有一隻美國ETF產品以不符事實的內容進行銷售，並有一名客户購入。 此外，SESC亦指moomoo証券自開展開户業務以來，對與申報業務相關的法規理解不足，錯誤認為對於拒絕開户的顧客，因未實質建立業務關係，故無需審查其是否符合可疑交易的要件。因此，從2023年9月至2025年7月期間，該公司累計未能對至少1531名曾被拒絕開户的顧客，進行可疑交易條件的審查及研判。SESC認為，此情況可能導致本應依法申報的交易未被申報，恐違反日本的《防止犯罪收益轉移法》（類似於反洗錢法規），對金融市場的健全性構成潛在風險。 針對監管機構的處分建議，moomoo証券發聲明表示嚴肅看待，並已著手進行原因分析，同時採取措施防止類似事件再發。公司強調，將在應對過程中與監管機關緊密合作，誠懇落實所有必要的改善措施。 受日本監管消息拖累，富途證券美股盤前一度下跌逾2%，顯示市場對其日本業務合規性問題的擔憂。