瑞銀因反洗錢違規遭美國重罰逾9.7億港元 監管機構指屢犯不改

國際金融巨頭瑞銀集團(UBS)近日因屢次違反美國《銀行保密法》(Bank Secrecy Act)的反洗錢規定，遭美國財政部金融犯罪執法網(FinCEN)處以1.25億美元（約9.75億港元）的巨額民事罰款。據悉，這是美國監管機構針對券商違反此項重要反洗錢法規所開出的最高民事罰款，反映出當局對金融機構合規問題的嚴肅態度。 FinCEN表示，瑞銀此次被罰並非首次，該行早於2018年12月已因類似問題被處罰1450萬美元。然而，瑞銀被指未能充分解決當時發現的問題，後續違規行為從2019年1月持續至2023年6月。這一連串事件令瑞銀被視為「累犯」，其反洗錢機制的缺陷再次浮出水面。 根據FinCEN的聲明，瑞銀金融服務(UBS Financial Services)已承認故意違反了《銀行保密法》，未能有效實施及維持健全的反洗錢計劃，亦未按規定提交可疑交易活動報告。這顯示出其內部監管及合規體系存在重大漏洞。 作為和解協議的一部分，瑞銀金融服務被要求聘請獨立顧問，對其反洗錢項目進行全面審查。據瞭解，此次審查將重點關注多個高風險非法金融活動領域，包括涉及美國西南部邊境的潛在毒品走私活動，以及與伊朗、俄羅斯和委內瑞拉等相關的風險。此舉旨在確保瑞銀能徹底堵塞合規漏洞。 FinCEN主管Andrea Gacki在一份聲明中強調，今次針對瑞銀金融服務採取的歷史性行動，旨在向業界傳達一個明確的訊號，即屢次違反法規的金融機構將會面臨嚴重後果。這反映美國當局對打擊洗錢及金融犯罪的決心。 值得注意的是，瑞銀此次的和解協議，亦同時解決了美國證券交易委員會(SEC)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)以及金融業監管局(FINRA)提出的相關指控。這些監管機構曾指出，瑞銀未能對客户進行適當的盡職調查，尤其是在涉及俄羅斯和拉丁美洲等高風險地區的客户方面，其審查程序明顯不足。 瑞銀方面則發出聲明回應，表示已全面配合監管機構的調查，並投入大量資源以加強其反洗錢計劃，承諾未來將持續改進合規體系，以符合各國的嚴格監管要求。