瑞士寶盛報告：家族傳承成功有賴共識 逾七成企業未為轉讓出售做好準備

瑞士私人銀行瑞士寶盛（Julius Baer）與專業服務機構安永（EY）首度合作編制的《瑞士寶盛家族晴雨表》最新研究指出，家族企業能否順利完成世代傳承，關鍵在於企業與家族雙方均做好充分準備，尤其是家族成員之間能否就企業未來的發展方向達成共識。 是次報告訪問了全球逾700名為超高淨值家族提供專業服務的金融及相關專業人士，涵蓋客户關係管理、税務及法律、家族辦公室、財富規劃、投資及顧問服務等多個範疇，旨在深入瞭解全球家族傳承的現狀與挑戰。 研究結果顯示，在全球範圍內，僅有2.3%的受訪者表示，其所服務的大部分企業家族已為企業的出售或轉讓作好充分準備。更值得關注的是，高達80%的受訪者直指，家族成員間缺乏共識，是阻礙企業順利出售或傳承的最主要因素。這反映出在涉及企業控制權或資產處置的重大決策時，家族內部協調與溝通的重要性。 在地區分析方面，傳承規劃在全球四個主要受訪地區，包括亞洲、中東、歐洲及拉丁美洲，均是家族最為重視的議題。特別是在亞洲地區，建立及延續家族傳承的重要性位居第二，甚至高於個人及家族的發展機會，顯示亞洲家族對基業長青的深切期盼。 報告亦觀察到，亞洲家族正逐步由單純經營企業，轉向更側重共同管理家族財富。這種趨勢使得家族辦公室及完善的所有權架構在家族財富管理及傳承中的地位日益提升，成為確保財富穩健增長與世代相傳的關鍵工具。 總括而言，報告強調，成功的家族傳承不僅關乎財務規劃或法律結構，更深層次地考驗家族成員之間的凝聚力與共同願景。唯有企業與家族攜手，預先就發展策略和傳承路徑達成共識，方能確保家族基業得以穩健延續。