瑞銀：大中華區八成新增客為下一代 富豪財富轉移浪潮重塑投資格局

瑞銀財富管理私人客户大中華區主管黃國正近日表示，大中華區過去18個月新增客户中，約八成為「下一代」客户。該行預計，50歲或以下客户的投資資產，將於2024年3月至2026年3月的兩年內，錄得約八成增長。 市場消息指出，瑞銀早前發表首份專門針對下一代財富持有者的全球報告，該行於去年5月至今年1月期間進行了相關研究。報告指出，未來二、三十年內，全球預計將有高達83萬億美元的私人財富進行代際轉移，規模之巨為史上之最。是次大規模財富轉移浪潮已然展開，並正重塑家庭結構、投資優先順序以及他們與財富管理顧問的關係。 報告顯示，受訪的下一代客户中，接近三分之一表示其家族已啟動財富轉移，另有25%的人正積極規劃，或與其顧問共同制定相關方案。在財富傳承的觀念上，亞太區與歐美地區存在差異。與歐洲及北美地區將繼承視為責任轉移不同，亞太區的下一代家族成員更傾向於將財富傳承與家族成員的離世連結起來。隨著家族世代更迭，相關認知亦隨之轉變。約四成的第二代及第三代家族成員將財富傳承視為責任轉移，而在第四代及第五代家族成員中，此比例更升至五成。 瑞銀財富管理亞洲區主席兼瑞銀香港區主管及行政總裁盧彩雲指出，亞太區的下一代在處理財富傳承時，展現出強烈的守業與傳承意識，其理念建基於信任、專業知識及長遠成果，而非僅追求短期利益。在亞太區，繼承財產通常被視為家族的重要里程碑。盧彩雲續指，雖然傳統資產仍是下一代投資組合的基石，但投資範疇正逐步擴展至可持續發展、私募市場及社會影響力投資等領域。此外，全球網絡亦扮演著決定性角色，近八成的下一代客户表示，全球網絡與國際視野是他們選擇財富管理顧問時的關鍵區別因素。 瑞銀表示，在過去二十年間，已與逾2000位下一代客户及其家族合作，致力透過度身定製的建議、專屬教育及全球網絡，全面支援財富轉移過程，協助下一代在承擔更大責任的同時，建立信心、提升能力並延續家族傳承。