證監會嚴懲正大國際金融 未遵反洗錢條例兼監控不足 判罰700萬元並暫吊負責人員牌照7個月

證券及期貨事務監察委員會（證監會）宣佈，已對正大國際金融控股有限公司（正大）採取紀律行動，指其在2021年12月1日至2023年9月30日期間（「有關期間」）未有妥善遵守多項打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（「反洗錢／反恐融資」）規定及其他監管要求。證監會決定譴責正大，並處以700萬港元罰款。此外，該公司的負責人員鍾浩亦被暫時吊銷牌照，為期7個月，生效日期為2026年9月28日，直至2027年4月27日。 證監會的調查發現，正大未能有效管理客户使用自設系統所帶來的風險。在上述期間，正大並未就160名客户用以進行期貨交易的客户自設系統進行任何盡職審查或測試。此缺失導致正大無法適當地評估及管理與客户自設系統相關的反洗錢／反恐融資風險及其他潛在風險。市場關注，此舉亦令正大面臨無牌活動、洗錢、代名人帳户安排，以及未經授權使用客户帳户等不當行為的風險。 調查亦揭示了正大在處理八個特定客户帳户時的不足。這些帳户的存款金額及頻繁程度，與客户在開户文件中所申報的財政狀況存在明顯不符。儘管正大聲稱鍾浩曾向選定客户查詢其最新財政狀況及存款交易的原因，然而證監會指出，該公司未能提供任何記錄以證明曾作出相關查詢。因此，正大無法證明其就該八個客户帳户內的異常存款進行了適當的查詢，亦未能妥善處理所涉及的反洗錢／反恐融資風險。 更甚者，證監會發現正大未有設立一套有效的持續監察系統，以偵測及評估客户帳户內的可疑交易模式。在有關期間內，上述八個客户帳户曾頻繁地出現大量交易，包括同一客户在同一秒內以同一價格，就同一期貨合約發出買入及賣出指示，此類情況共發生了176次，但正大卻悉數未能偵測出來，凸顯其監控措施的重大漏洞。 證監會總結認為，正大的系統和監控措施明顯不足且成效不彰，未能確保其遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢指引》及《操守準則》的規定。監管機構強調，正大的嚴重缺失，主要歸因於其負責人員及高級管理人員鍾浩未有履行其應盡的職責。