盛寶金融因虛擬資產產品分銷違規遭譴責及罰款400萬元

日前，證監會對盛寶金融（香港）作出公開譴責並處以400萬元罰款，原因在於該公司在2018至2022年間，於其網上平台銷售了多項未經認可的虛擬資產產品予零售客户。市場消息指出，這些產品應僅限於專業投資者。 調查顯示，盛寶金融在此期間為6名個人專業投資者及130名零售客户進行了1,446筆交易，涉及32項複雜虛擬資產產品。證監會指出，這些產品包括21項交易所買賣的衍生產品，而盛寶金融未能適當評估客户的投資知識，亦未向客户提供足夠的產品資料及投資風險警告。 該公司未設置針對虛擬資產產品的產品盡職審查程序，主要依賴母公司的集團規則，然而這些規則存在缺失，使得產品誤被分類，導致未經授權產品在平台上流通。此情況直到2022年底才被發現並通知。 另外，證監會還指盛寶金融未有足夠的政策和監控措施去管理其網上平台的運作，特別是在銷售虛擬資產產品方面不符合標準。 針對涉及交易所買賣的衍生產品，證監會指出，盛寶金融未能適當查詢或確認客户的衍生工具知識，產品信息和風險警示亦不充分，違反了《網上分銷及投資諮詢平台指引》及《操守準則》。 整體而言，此次事件提醒市場對虛擬資產相關投資的合規重要性。隨着虛擬資產市場發展迅速，監管機構已強調要對相關產品保持謹慎，並確保投資者得到充分保障。