中港聯手整治跨境炒股 業界指內地身分證登記户口操作受限

中國證監會（中證監）早前明確嚴禁非法跨境炒股，並設定為期兩年的整治期，要求內地客户現有帳户在此期間只能進行賣出操作，不得買入。為配合中證監的整治行動，香港證監會（證監會）亦即時推出一系列嚴格措施，收緊證券行開户的盡職審查要求，以應對跨境資金流動及非法交易活動。 這些「辣招」包括要求所有持牌經紀行委任獨立顧問，全面核查其開户活動，識別出有問題的投資帳户，並須在指定限期內予以關閉。此外，證監會亦明確規定，客户在進行資金交收時，只能透過以其本人名義開立的同名銀行户口進行，旨在杜絕資金來源不明或洗錢的風險。 市場消息指，受監管機構收緊政策影響，部分跨境券商昨日仍在調整其內部操作以符合兩地監管要求。有業界人士透露，據他了解，個別證券行對於只持有內地身分證開立的户口持有人，其出入金及户口操作於昨日一度遭到暫時叫停。 該業界人士進一步指出，其所屬證券行此前僅以內地身分證開户的內地客户，若身處內地，昨日未能成功辦理出入金及操作户口。然而，若客户本人當時身在香港，其出入金、認購新股及日常户口操作則未見有明顯障礙。若客户本身持有逗留簽注（俗稱D簽），並已獲發香港非永久居民身分證，但開户時僅以內地身分證登記，只要客户本人在香港進行操作，亦不構成問題。 針對以內地身分證開户但同時持有香港非永久居民身分證的客户，該業界人士建議，為避免日後身在內地操作户口時可能遇到的困難，應考慮將户口資料更改為以香港證件登記。 證監會上週五發出的通函已詳述對券商為內地投資者開立和管理帳户的額外要求。當中包括券商必須核查開户活動，特別是識別曾使用可疑或偽造文件開立的投資帳户。這項核查工作須由獨立外聘顧問，按照證監會訂明的範圍及方法進行，並應在三個月內完成。券商須在開户核查完成當日起計六個月內，關閉所有被識別出的有問題帳户。此外，若內地投資者接洽券商要求開立投資帳户，券商需向該內地投資者取得書面聲明，確認其資金來自內地以外的合法來源。同時，監管機構亦要求所有結算及資金提存，只可透過以客户本身名義在合資格銀行持有的銀行帳户進行。倘若其後發現有關客户的資金來源屬不合法，或違反內地任何資本管制法規，券商應立即關閉其投資帳户。這些措施反映中港兩地監管機構在打擊非法跨境金融活動上的堅定決心。