南韓金監院重罰渣打韓國等五銀行 涉不當銷售恆生國指ELS總罰款6000億韓圜

南韓金融監督院（FSS）近日公佈，就與恆生中國企業指數掛鈎的股票掛鈎證券（ELS）產品銷售不當導致投資者損失一事，決定對包括渣打韓國在內的五家銀行處以總計約6000億韓圜（摺合約30.7億港元）的罰款。此舉標誌著監管機構對此類複雜金融產品銷售行為的進一步收緊，並已引發市場關注。 據瞭解，FSS於週四（4日）上午召開制裁審議會議，重新討論了上述ELS不當銷售的制裁方案。最終決定對KB國民銀行、新韓銀行、韓亞銀行、NH農協銀行以及渣打韓國等五家銀行，實施合共約6000億韓圜的罰款。 是次罰款金額較早前有所下調。FSS今年2月曾提出逾1.4萬億韓圜的罰款建議，而現時的決定已不足其一半。若與事件發生後FSS最初估算的約4萬億韓圜罰款相比，目前的規模甚至不到六分之一。此調整反映了監管機構在考量各方因素後的最終決定。 FSS於今年年初已確認，南韓五家銀行及六家證券行在銷售與恆生國指相關的複雜金融產品時，存在嚴重的監管不合規情況及系統性失誤。監管機構當時指出，若恆生國指維持今年年初水平，相關ELS產品的散户投資者將蒙受高達5.8萬億韓圜（當時約345億港元）的巨大損失，其中不乏退休人士。FSS當時亦表明，將根據金融公司對客户的賠償金額以及恢復客户信心的工作進度，決定相應的監管行動，包括罰款。