中證監收緊跨境投資服務 香港銀行傳增設資金來源聲明 加強合規審查

中國證監會（中證監）早前明令禁止包括香港券商在內的境外券商，為境內投資者提供「買入交易」或「轉入資金」服務，並點名老虎證券、富途證券及長橋證券等券商涉嫌違規，將依法立案調查。此舉引起市場廣泛關注，被視為內地進一步收緊跨境證券投資活動的監管措施。 受上述監管措施發酵影響，市場消息指出，自5月26日起，香港部分銀行在線下開立投資賬户時，對客户提交的文件增設新要求，要求客户簽署一份關於資金合法來源的聲明。據悉，新增文件名為《跨國揭露聲明書》（申請投資開户業務適用）。有本港外資銀行界人士證實，確實有新增簽署相關聲明文件的情況，此乃根據當地監管機構要求所作出的調整，旨在加強跨境資金流動的合規審查。 根據數名客户展示的文件內容，《跨國揭露聲明書》主要列明，開立投資帳户的申請人必須確認「所有用以支持投資活動以及相關結算的資金均來自中國內地以外的合法來源」。此外，聲明亦特別提醒內地居民，投資賬户服務僅適用於身在香港的投資者（例如在港生活或工作），並應確保其資金來源合法合規。文件同時指出，為配合香港相關監管要求，涉事銀行有權要求客户提供相關證明文件，若客户未能提供，該行有可能拒絕提供相關服務，已開通的服務亦可能被終止。 至於現有客户及新開客户的文件簽署流程，消息引述銀行客服人員表示，客户可親臨任何分行辦理補簽手續，亦可透過電郵回覆確認。一旦完成補簽相關手續，系統將於1個工作天內恢復交易功能。在未完成補簽之前，投資交易功能將會暫停，但投資帳户本身不會被取消，現有持股及資產亦不受影響，僅暫時無法進行新的買入交易。