金管局指令銀行 加強內地客資金來源審查 防範違規跨境投資

為配合中國證監會（中證監）近期打擊違規跨境證券投資的行動，香港金融管理局（金管局）已向銀行業界發出指引，要求各銀行在為內地投資者開立及管理投資賬户時，須實施一系列額外措施。 金管局於5月22日向銀行發函，明確要求銀行須加強對內地客户資金來源的審核。據悉，新規旨在確保資金流動的合法合規性，以防範資本違規跨境活動。市場消息指出，業界目前已普遍實施這項安排，要求內地客户在開户時額外簽署相關聲明表格，以確認其投資資金來源的合法性，並承諾遵守相關監管規定。 渣打私人銀行全球主管兼大中華、北亞區財富管理及零售銀行業務主管洪子寓透露，儘管有新增的監管要求，內地客户仍可在該行開立私人銀行户口。他強調，客户需要額外簽署聲明，以證明其資金來源符合規定。 此舉反映香港金融體系積極配合內地監管機構，共同維護金融秩序的決心，同時也提醒投資者在進行跨境投資時，務必確保遵守兩地法規，避免觸犯相關規定。