兩地加強跨境資金監管 私人銀行調整內地業務策略

市場消息指，鑑於內地與香港監管機構正對跨境投資資金流動採取前所未有之收緊措施，多傢俬人銀行已調整其在華業務活動，包括推遲部分活動，並限制員工赴內地出差。 據瞭解，瑞銀原定於本月在內地舉行的年中財富展望活動已被延期，惟其他活動維持正常。至於匯豐控股（0005），其在內地舉辦的一項活動將如期進行，但主辦單位建議駐港私人銀行家，若非必要應避免前往內地出差。消息人士透露，部分原計劃參與的人士已因此取消行程。渣打銀行亦表示，正在評估其相關政策。 此番審慎應對，正值中國啟動迄今最為嚴厲的整治跨境非法交易及遏制資本外流行動。銀行業普遍正重新評估其在內地的業務策略。國際金融協會數據顯示，受中國經濟前景疲軟及全球資產多元化需求驅動，去年中國居民共將創紀錄的8070億美元資金轉移出境。 是次行動規模與力度明顯超越過往多輪整治，具體措施包括要求線上券商停止招攬新的境內投資者，以及禁止使用中國信用卡和借記卡在香港購買保險產品。與此同時，中國税務機關亦加強了對境外所得的徵税力度。 對於相關報道，匯豐一位發言人回應指，集團期待下週在內地為客户舉辦半年一度的投資展望活動，並強調相關出差計劃將會照常進行。瑞銀則不予置評。 在監管收緊的背景下，中國證監會近期以未取得相關業務許可在境內開展業務為由，對三家線上券商處以總計逾3.3億美元的罰款，並要求現有不合規帳户須在兩年內完成清理。香港監管機構亦不遑多讓，要求本地銀行為潛在客户增加新的聲明條款，規定有意開設投資帳户的客户必須確認，其投資資金來源並非來自中國內地。 市場消息指，這些措施已對銀行新業務造成影響，業界普遍關注，即使客户簽署了聲明，監管機構仍可能要求提供境外資產來源的具體證明，進一步增加合規壓力。