金管局聯同銀行業界推新一輪中小企支援措施 專項資金增至逾4500億元

金管局今日宣佈，已與「中小企融資專責小組」舉行會議，並聯同銀行業推出新一輪支援措施，旨在協助本地中小企業應對當前多變的市場環境及挑戰。此輪措施其中一項重點，是將18家專責小組參與銀行預留的中小企專項資金總額，由2024年10月的3700億元，大幅提升至現時超過4500億元，展現銀行業對持續支持中小企發展的堅定承諾。 市場關注到，近期中東地區局勢緊張，導致國際燃油價格出現顯著波動，為環球經濟帶來更大不確定性，並加劇了部分行業，特別是運輸物流業、製造業及進出口業中小企的營運壓力及成本挑戰。金管局指出，新措施期望能支援中小企更易獲取銀行融資，同時提升其業務韌性及加快升級轉型步伐。 具體措施包括：
1. **擴大中小企專項資金**: 除了將整體專項資金規模增至逾4500億元，各銀行亦將持續檢視及優化其貸款組合，確保有充足資源應對中小企融資需求。
2. **為受影響行業提供信貸支援**: 針對油價上升導致營運成本顯著增加的行業，專責小組參與銀行將秉持包容態度，在審慎風險管理原則下，按個別客户的實際情況與需要，提供適切的信貸支援。這包括具彈性的還款安排、相應延長貸款年期，以及更多貿易融資展期選項，以有效緩解企業的資金流壓力。
3. **加快「中小企融資擔保計劃」審批流程**: 為提升審批效率及透明度，所有專責小組參與銀行及按證保險公司承諾，在一般情況下，於收齊所需資料後30個工作天內，完成相關審批並通知客户結果，務求讓客户能夠及時掌握進展，靈活規劃財務安排。
4. **推出具靈活還款安排的轉型貸款**: 考慮到中小企在轉型期間可能需投放大量資金，專責小組參與銀行將按個別中小企的業務需要，度身訂造具彈性還款安排的融資方案，例如前期部分還本或「階梯式」還款模式。此舉旨在滿足企業在開拓新業務，以及進行數碼、智能及綠色轉型過程中的資金需求。
5. **深化利用金融科技與數據協助融資**: 銀行業承諾進一步運用金融科技（FinTech）和數據分析，優化中小企貸款審批流程，並為客户提供更快捷及更合適的信貸方案。 金管局強調，自2024年以來，該局與銀行業已先後推出三輪支持中小企的措施，協助不同行業的中小企應對外圍環境不確定性和經濟轉型帶來的挑戰。至今，受惠於相關措施的中小企個案已超過8.9萬宗，涉及的信貸額度累積逾2090億元，顯示過往措施成效顯著。