澳洲匯豐反詐騙措施嚴重不足 遭聯邦法院重罰近1.9億港元

澳洲聯邦法院近日裁定，澳洲匯豐銀行因未能採取有效措施保障客户免受詐騙，被判處巨額罰款。法院裁定該行在反詐騙保護上存在嚴重缺失，判罰3500萬澳元，摺合約1.9億港元。匯豐銀行已承認保護措施不足，並同意支付相關罰款。 市場消息指，此宗案件源於澳洲證券與投資委員會（ASIC）接獲數百名受害者投訴後展開的深入調查。調查發現，澳洲匯豐銀行在監察及防範詐騙交易方面的措施明顯不足，未能及時偵測及阻止可疑交易。此外，該行的內部轉賬系統亦缺乏有效的管控措施，導致客户面臨更高金額未經授權轉賬的風險。 根據法庭文件披露，近年來冒充銀行客服的詐騙案顯著增多，在2023年至2024年間激增380%。文件亦指出，匯豐銀行曾多次收到預警，早在2021年便已接獲通報有騙徒冒充銀行進行詐騙。然而，該行在處理詐騙報告時存在嚴重延誤，平均需耗時144天才能力解決一個個案，此舉已構成違反其金融服務牌照所規定的義務。此判決突顯金融機構在打擊金融犯罪和保護客户資產方面所肩負的重大責任，同時亦提醒業界需持續強化風險管理及內部監控。 投資者關注此類事件對銀行聲譽及營運合規方面的影響，特別是在全球金融詐騙日益猖獗的背景下，各國監管機構對銀行業的反詐騙措施要求趨於嚴格。