滙豐調查：七成半香港富裕投資者採納AI輔助理財 惟最終決策仍信賴人手顧問

根據滙豐最新發表的一項調查結果顯示，香港的富裕及高資產淨值投資者對人工智能（AI）在財富管理及投資決策方面的應用程度正顯著提升。調查指出，高達75%的香港富裕投資者已積極運用AI技術處理其理財及投資事務。受AI輔助影響，53%的受訪者表示更願意承擔「可計算風險」，此比例高於全球平均水平的49%。然而，值得留意的是，當真正需要作出重大投資決定時，香港投資者仍傾向依賴理財顧問的專業判斷與意見。 是次調查橫跨全球10個市場，涵蓋近1萬名富裕投資者，其中香港區訪問了逾1200名受訪者。結果清晰揭示了投資者對AI存在一道「信任門檻」。在香港受訪者中，有六成表示金融專業人士或金融機構是他們獲取重大投資意念的主要來源，而來自AI的比例僅佔29%。這反映了儘管AI在數據分析和信息處理上具備優勢，但在涉及策略制定和信任層面，人際互動的價值依然無可取代。 進一步的分析顯示，香港投資者高度重視理財顧問所帶來的人性化價值。其中，80%的受訪者強調顧問能提供安心感及情境解讀；72%看重其策略專業知識。此外，近三成（29%）受訪者認為顧問在情緒層面提供了重要的支持，而27%則表示顧問能提醒並指出AI生成資訊可能存在的錯誤或誤導性。這些數據突顯了在複雜多變的金融市場中，顧問不僅提供專業建議，更在心理層面給予投資者支持，彌補了AI在這些方面的不足。 滙豐香港區財富管理及金融服務方案部主管吳詠儀表示，香港投資者並非在AI與理財建議之間作出二選一的抉擇，而是將兩者結合運用。她指出，AI能有效加快資料蒐集及市場理解的過程，但最終在落實投資決定時，仍需要人類顧問的判斷和專業。吳詠儀強調，AI並不會取代顧問與客户之間的關係，反而有助於強化和深化這種關係，使其更為緊密。 調查亦描繪了未來理想的決策模式。平均有53%的受訪者認為，最佳方案是AI與理財顧問之間的協作：先由AI發掘潛在的投資選項，再由顧問進行核實與驗證後，才採取實際行動。投資者普遍期望顧問能善用AI工具，以更有效的方式支援客户。為配合此趨勢，滙豐亦正透過其Wealth Intelligence等平台工具，提升顧問的支援能力，該平台能夠整合逾1萬個數據來源，包括滙豐自身的獨家研究報告及外部新聞資訊，以即時綜合分析複雜信息，為客户提供更全面的見解。