瑞銀屢犯反洗錢規定 美監管機構重罰1.25億美元 創券商紀錄

全球金融巨擘瑞銀集團（UBS）因屢次違反美國《銀行保密法》下的反洗錢規定，遭美國財政部金融犯罪執法網（FinCEN）處以高達1.25億美元（約9.75億港元）的民事罰款。這筆罰款不僅是美國監管機構針對券商違反反洗錢法所開出的最高紀錄，亦凸顯當局對金融機構合規責任的嚴格要求。 FinCEN指出，瑞銀金融服務（UBS Financial Services）已承認，在2019年1月至2023年6月期間，蓄意違反了反洗錢規定。具體而言，該公司未能有效落實及維持其反洗錢計劃，亦未依法提交可疑交易活動報告，導致潛在的非法資金流動未能及時被識別和報告。據悉，瑞銀此前於2018年12月亦曾因類似違規問題，被罰款1450萬美元，顯示其在相關領域的合規問題並非首次。 根據瑞銀與監管機構達成的和解協議，該行必須聘請獨立顧問，對其反洗錢項目進行全面審查及強化。審查的重點將包括如何有效防範透過美國西南邊境進行的潛在毒品走私活動，以及涉及伊朗、俄羅斯和委內瑞拉等受制裁國家的非法金融風險。這項措施旨在確保瑞銀能夠建立更為堅實的內部控制和風險管理框架，以應對複雜的金融犯罪挑戰。 此外，本次和解協議亦同時解決了美國證券交易委員會（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）以及金融業監管局（FINRA）對瑞銀提出的相關指控。這些指控主要圍繞瑞銀未能對高風險客户，特別是與俄羅斯及拉丁美洲相關聯的客户，進行適當的盡職調查。這反映出美國監管機構在打擊洗錢和恐怖主義融資方面的協同執法力度。 瑞銀隨後發表聲明表示，已全面配合監管機構的調查工作，並已投入大量資源積極強化自身的反洗錢合規計劃。該行強調，將繼續致力於遵守所有相關法律法規，確保經營活動的合規性與透明度。