友邦峻宇指數揭示：逾八成高淨值人士設財富承繼 僅兩成兼顧健康決策

友邦香港旗下專為高淨值客户而設的「友邦峻宇」，近日發布首份「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」。該指數旨在衡量香港及中國內地高淨值及超高淨值人士在健康與財富兩方面的長壽就緒程度，為富裕家庭提供全面的規劃參考。 根據指數報告，整體得分在滿分100分中取得62分，屬於「發展中」水平。這反映高淨值及超高淨值家庭雖然對長壽所帶來的潛在挑戰已有一定認知，但相關的規劃尚未完全轉化為可重複使用且制度化的安排。尤其在涉及跨地域管理健康、財富及傳承決策方面，現有規劃仍有進一步完善的空間，以應對日益複雜的家庭結構和資產配置。 調查結果顯示，約八成受訪高淨值人士已建立至少一項財富延續安排，例如遺囑、信託或繼承計劃，體現富裕家庭對資產傳承及財務規劃的高度重視。然而，僅約兩成受訪者設有健康決策的延續安排，例如預設醫療指示或授權文件，這突顯出雖然財富規劃備受關注，但在應對關鍵的健康和醫療決策安排上，富裕家庭仍存在明顯的規劃缺口。 此外，調查亦發現高達79%的受訪超高淨值人士認為，在健康、投資、保險和財務規劃等不同領域實現整合協調，是其核心且至為重要的需求。這反映市場對一站式、綜合性財富與健康管理方案的殷切期望。 友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯強調，指數結果清晰表明長壽規劃不宜分散處理，而財富與健康管理必須合併統籌。她指出，儘管高淨值家庭明白哪些事項重要，亦對自身的應對能力具備信心，但在執行層面，所需的日常流程、文件安排、決策授權、管治架構以及跨境協調途徑，仍未全面制度化，有待進一步完善。